Название: Аналитик по борьбе с мошенничеством Компания: Salmon Местоположение: Казахстан / Армения / Грузия / Удаленно

Salmon — технологическая финансовая компания, создающая банковскую и кредитную платформу в Юго-Восточной Азии, начиная с Филиппин.

Мы сочетаем глобальную финтех-экспертизу с глубоким знанием местного рынка, чтобы сделать финансовые услуги простыми, доступными и полезными для миллионов людей в регионе.

Более 7 млн загрузок приложений. Более 2 млн активных пользователей в месяц. Более 7 000 партнерских магазинов. Привлечено более 310 млн долларов США от ведущих мировых инвесторов.

Базируясь в Маниле, имея глобально распределенную команду и гибридный подход — наша команда охватывает более 45 стран.

Если вы хотите решать сложные задачи в больших масштабах и влиять на то, как миллионы людей получают доступ к деньгам и управляют ими, присоединяйтесь к нам.

Финтех-момент Юго-Восточной Азии начинается здесь.

О роли: Вы будете отвечать за обнаружение мошенничества и злоупотреблений в наших программах кэшбэка, кредитования, промоакций и реферальных программ — создавая мониторинг, который обеспечит прибыльность и безопасность этих программ.

Что вы будете делать:

• Вы будете ответственным аналитиком по мошенничеству и злоупотреблениям для программ лояльности, кэшбэка, кредитования и реферальных программ в Salmon Bank.

• Вы будете напрямую работать с командами по управлению рисками, продуктовыми командами и бизнес-командами — переходя от подозрительного шаблона к проверенной гипотезе, расследованию и постоянному правилу мониторинга.

• Схемы, которые вы выявите, и средства контроля, которые вы создадите, напрямую повлияют на стоимость злоупотреблений для бизнеса и скорость закрытия каждой лазейки.

За что вы будете отвечать:

• Мониторинг транзакций и поведения клиентов в рамках продуктов кэшбэка, промоакций, реферальных программ и кредитных продуктов для выявления шаблонов злоупотреблений по мере их появления.

• Создание и поддержка отчетов и систем мониторинга на основе SQL/Python для больших транзакционных наборов данных.

• Формулирование и тестирование гипотез о потенциальных схемах злоупотреблений, затем расследование помеченных случаев и оценка их финансового воздействия.

• Расчет экономической эффективности каждого случая — потенциальные и фактические убытки, влияние на выручку, стоимость злоупотреблений — для определения приоритетности исправлений.

• Работа с бизнес- и продуктовыми командами для закрытия лазеек: предложение изменений в условиях продукта, правилах промоакций или механизмах кэшбэка.

• Превращение каждого закрытого случая в постоянное оповещение или триггер, а также регулярный пересмотр прошлых случаев для проверки возвращения шаблона.

Что делает вас подходящим кандидатом:

• Опыт расследования и предотвращения злоупотреблений в банковских или финансовых программах — кэшбэк, кредитные карты/кредитные линии, промоакции, реферальные программы, программы лояльности или квази-кассовые/транзакционные злоупотребления.

• Вам не обязательно охватывать каждую из перечисленных категорий — важно практический опыт создания непрерывного мониторинга, а не разового анализа.

• Отличное знание SQL и Python (или эквивалентных скриптовых языков), уверенность в работе с большими транзакционными базами данных.

• Подтвержденный опыт превращения гипотезы в работающую систему мониторинга, а не просто разовый отчет.

Что мы предлагаем: Владение и гибкость

• Полностью удаленная работа с основным временем для сотрудничества с 12:00 до 18:00 по манильскому времени (UTC+8)

• Предоставление компанией инструментов и оборудования

Здоровье и отдых

• Поддержка медицинского страхования для вас и вашей семьи путем софинансирования или возмещения расходов, в зависимости от вашего местоположения и в пределах лимитов политики

• Доступ к внутреннему специалисту по поддержке психического здоровья

• 22 дня отпуска, государственные праздники Филиппин и 15 дней больничного

Рост и командный опыт

• Возможности для обучения и обмена опытом через внутренние встречи экспертов, внешние конференции, выступления и отраслевые публикации

• Оплачиваемые компанией поездки в Манилу для личной встречи и совместной работы с вашей командой

• Высокопроизводительные команды могут получить возможность провести неделю на вилле у моря в Юго-Восточной Азии