Anti-Fraud Officer / Fraud & Risk Analyst

Позиция: Anti-Fraud Officer / Fraud & Risk Analyst Локация: Армения Формат: Офис Опыт: от 3-х лет

✅ Область разработки: Международная IT компания которая занимается разработкой и поддержкой высоконагруженных проектов для крупных компаний, основная часть которых представляет собой развлекательные онлайн-сервисы.

Задачи:

• Проводить ручную проверку и апрув депозитов и выводов, принимать решения approve / decline / manual review на основании комплексной оценки риска;
• Анализировать транзакционную и поведенческую активность, выявлять аномалии и подозрительные паттерны;
• Проводить KYC-проверки и валидацию документов, выявлять признаки подделки, несоответствия данных и потенциальные риски;
• Расследовать fraud и abuse cases, включая payment fraud, chargeback fraud, account takeover, collusion и эксплуатацию уязвимостей механики;
• Анализировать взаимосвязи между аккаунтами, IP, GEO, устройствами, платежными инструментами;
• Проверять корректность игровых событий и разбирать спорные кейсы;
• Выявлять abuse механики, отличать нормальное поведение от подозрительной или мошеннической активности;
• Взаимодействовать с PSP, payment, KYC и antifraud-провайдерами по спорным транзакциям, fraud cases и расследованиям;
• Использовать и анализировать antifraud-сигналы и правила, участвовать в разработке и улучшении сценариев fraud detection;
• Формировать новые гипотезы и сценарии выявления мошенничества на основании анализа реальных кейсов и поведенческих паттернов;
• Документировать результаты расследований, фиксировать причины принятых решений и передавать выявленные fraud-паттерны в Risk/Fraud команду для дальнейшей автоматизации.

Пожелания к кандидату:

• Практический опыт в Fraud & Risk Operations;
• Сильные навыки анализа транзакционной и игровой активности;
• Понимание fraud/abuse схем и механизмов их детекта;
• Опыт KYC и проверки документов;
• Понимание платежной и игровой инфраструктуры;
• Понимание технических risk-сигналов: IP, GEO, device fingerprint, VPN/proxy, payment instruments и др. ;
• Способность самостоятельно расследовать кейс от первичного сигнала до финального risk decision;
• Практический опыт manual review и принятия решений approve / decline / manual review по депозитам и выводам;
• Опыт KYC и document verification, работа с KYC/AML-провайдерами, самостоятельная оценка рисков и выявление поддельных/измененных документов;
• Глубокое понимание fraud и abuse schemes: multi-accounting, bonus abuse, payment abuse, stolen cards, chargeback fraud, collusion и др;
• Понимание технической логики антифрода: IP, GEO, device fingerprint, VPN/proxy/TOR, cookies, payment instruments, device/account relationships, behavioural patterns;
• Опыт работы с antifraud systems / rule engines, понимание risk scoring, агрегатов и логики построения fraud rules;
• Опыт взаимодействия с PSP, в том числе по спорным транзакциям и fraud cases.

Давайте общаться 🙌🏻