Antifraud Operator

2 months ago

Details

Work format

Remote

A cover letter for this job

An email or a Telegram message to the recruiter

About the role

Wanted

We are looking for someone who will be the first to notice if something is wrong with a card or user, and will see such cases through to resolution.

Responsibilities

▫️Monitor transactions and identify anomalies: write-offs for services that do not resemble the user's usual purchases, series of declines, sharp spikes in card activity. ▫️Investigate suspicious cases thoroughly: reconstruct the timeline, determine the source — fraud, service error, or problem on the issuer bank's side — and agree on actions: freeze, close, reinstate. ▫️Control card closures: cards sent for closure should not accumulate declines or subscriptions — every extra decline costs us money. ▫️Handle refunds and disputes: gather data for the application, record in a table, monitor the completion deadline by the provider. ▫️Deal with freezes: understand why a card is deactivated even though it's 'Active' on our end, request unblocking from the provider, and keep a record of such cases. ▫️Participate in KYC checks as required by card providers. ▫️Compile and maintain a database of payment errors: decline codes (Insufficient funds, 'transactions ... blocked by rules imposed on your account', and others) with descriptions and solutions, plus a list of services where payment is not processed at all. ▫️Prepare regular reports: declines, disputed write-offs, freezes, losses — with figures, not just impressions.

Requirements

▫️Experience in antifraud, risk monitoring, chargebacks, or fintech/payment service support. ▫️Understanding of card transaction lifecycle: authorization, decline, refund, chargeback, response codes. ▫️Proficient in Google Sheets / Excel; SQL is a plus. ▫️Attention to detail and perseverance: a case is closed when the cause is found, not when the first email is sent.

Nice to have

▫️Experience with prepaid cards and BIN sponsors, Apple Pay / Google Pay. ▫️Understanding of crypto top-ups (USDT / TRON / TON) and associated risks.

Benefits

▫️Format: Remote ▫️Schedule: Discussed ▫️Salary: Discussed

Требуется Антифрод-оператор

Ищем человека, который первым будет замечать, что с картой или пользователем что-то не так, и доводить такие кейсы до решения.

▪️Чем предстоит заниматься: ▫️Мониторить транзакции и находить аномалии: списания на сервисы, не похожие на обычные покупки пользователя, серии деклайнов, резкие всплески активности по карте. ▫️Разбирать подозрительные кейсы до конца: восстанавливать хронологию, выяснять источник — фрод, ошибка сервиса или проблема на стороне банка-эмитента — и согласовывать действия: заморозить, закрыть, вернуть в работу. ▫️Контролировать закрытие карт: по картам, отправленным на закрытие, не должны копиться деклайны и проходить подписки — каждый лишний деклайн стоит нам денег. ▫️Вести рефанды и споры: собирать данные для заявки, фиксировать в таблице, следить за сроком исполнения со стороны поставщика. ▫️Разбираться с заморозками: почему карта деактивирована, хотя у нас она «Активна», запрашивать разблокировку у поставщика и вести учёт таких случаев. ▫️Участвовать в KYC-проверках по требованиям поставщиков карт. ▫️Собрать и поддерживать базу по ошибкам оплаты: коды отказов (Insufficient funds, «transactions … blocked by rules imposed on your account» и другие) с описанием и решением, плюс список сервисов, где оплата не проходит в принципе. ▫️Готовить регулярную сводку: деклайны, спорные списания, заморозки, потери — с цифрами, а не ощущениями.

▪️Что нужно: ▫️Опыт в антифроде, риск-мониторинге, чарджбэках или поддержке финтеха / платёжного сервиса. ▫️Понимание жизни карточной транзакции: авторизация, деклайн, рефанд, чарджбэк, коды ответов. ▫️Уверенная работа в Google Sheets / Excel; SQL — плюс. ▫️Внимательность и упорство: кейс закрыт, когда найдена причина, а не когда отправлено первое письмо.

▪️Будет плюсом: ▫️Опыт с prepaid-картами и BIN-спонсорами, Apple Pay / Google Pay. ▫️Понимание криптопополнений (USDT / TRON / TON) и связанных с ними рисков.

▪️Условия ▫️Формат: Удалённо ▫️График: Обсуждаем ▫️Зарплата: Обсуждаем