Руководитель отдела комплаенс и MLRO

Лондон, Гибридный формат

В качестве руководителя отдела комплаенс и MLRO (Великобритания) в Mercuryo вы будете нести ответственность за реализацию видения и миссии команды по мере масштабирования компании. Вы будете тесно сотрудничать с ключевыми заинтересованными сторонами в отделах операций по борьбе с финансовыми преступлениями, юридическом отделе, отделе управления рисками, продуктовом отделе, инженерном отделе и других функциональных областях, чтобы обеспечить соответствие Mercuryo всем применимым нормативным требованиям. В качестве нашего руководителя отдела комплаенс и MLRO (Великобритания) у вас будет возможность работать над широким спектром областей во все более важном мире финтех-платежей и виртуальных активов, оказывая реальное влияние на рост всей Mercuryo Group.

Ваша роль:

• Регуляторный надзор: Разработка, внедрение и поддержание системы комплаенс-контроля компании в соответствии с требованиями FCA (например, Правила оказания платежных услуг 2017 г., Правила электронных денег 2011 г., MLRs 2017 г., Consumer Duty).
• Регуляторный контакт: Выступать в качестве основного контактного лица с FCA и другими соответствующими регуляторами.
• Регуляторная отчетность: Обеспечение своевременной и точной регуляторной отчетности (например, отчеты RegData, уведомления, система Connect).
• Консультирование: Предоставление консультаций по вопросам регулирования высшему руководству и Совету директоров по применимым законам, правилам и руководствам.
• Политики и процедуры: Разработка, проверка и поддержание политик, процедур и процессов комплаенс-контроля для обеспечения адекватности и актуальности системы и средств контроля.
• Горизонтное сканирование: Внедрение процессов горизонтного сканирования и обеспечение осведомленности заинтересованных сторон о любых ожидаемых изменениях.
• Надзор за агентами: Обеспечение наличия средств контроля для адекватного надзора и мониторинга любых отношений с агентами и дистрибьюторами.
• Надзор за рисками: Поддержание надзора за корпоративными рисками, реестрами рисков, отчетностью об инцидентах, операционной устойчивостью, надзором за аутсорсингом и операционными рисками.
• Обеспечение: Проведение обзоров комплаенс-контроля, выполнение мониторинга и надзора за комплаенс-контролем для обеспечения соблюдения политик, процедур и практики.
• Отчетность Совету директоров и эскалация: Предоставление регулярной внутренней управленческой информации о деятельности, связанной с комплаенс-контролем, для последующей эскалации, включая разработку пакетов документов по управлению комплаенс-контролем.
• Отчетность о подозрительной деятельности: Управление процессом и предоставление отчетов SAR для Mercuryo.
• Операционные улучшения: Выступать в качестве контактного лица для заявок и запросов на консультации по комплаенс-контролю – обеспечение применения риск-ориентированного и сбалансированного подхода при консультировании бизнеса.
• Управление нарушениями: Управление эскалацией, анализом первопричин и устранением нарушений в области борьбы с финансовыми преступлениями.
• Мониторинг комплаенс-контроля и тестирование: Внедрение риск-ориентированных программ мониторинга и обеспечения по основным видам надзорной деятельности – таким как KYC/B, мониторинг транзакций, скрининг, жалобы, результаты работы с клиентами, аутсорсинг, финансовая реклама и т. д.
• Операции комплаенс-контроля 2-й линии: Работа над операциями комплаенс-контроля, такими как регистрация подарков и представительских расходов, регуляторная отчетность, управление конфликтами, утверждение EDD, обеспечение качества и тестирование.
• Стандарты KYB/KYC: Предоставление консультаций по KYB и надлежащей проверке клиентов, а также выполнение функций эскалации в отношении аппетита к риску Mercuryo.
• Обучение: Содействие в разработке и проведении обучения по комплаенс-контролю для организации.
• Деловые партнерства: Быть неотъемлемой частью технологических и продуктовых команд, гарантируя, что комплаенс-контроль остается на переднем плане разработки продуктов и корпоративного управления.
• Программа комплаенс-контроля: Поддержка разработки и поддержания программы комплаенс-контроля в Великобритании, включая Consumer Duty, AML, Fraud, регуляторные меры и улучшения в области управления рисками.

Что мы ищем:

• Минимум 5 лет соответствующего опыта работы в сфере регулирования, правоохранительных органов, электронных денег, платежных услуг, криптовалют, консалтинга или розничного банковского обслуживания – или аналогичного регуляторного опыта.
• Вы будете стремиться занять позицию Руководителя отдела комплаенс и MLRO, перейдя из позиции Старшего менеджера или заместителя MLRO – или уже иметь опыт работы Руководителем отдела комплаенс / MLRO.
• Для этой роли вам нужно будет быть универсальным специалистом по комплаенс-контролю – мы хотели бы видеть, что у вас есть опыт в разработке политик и процедур, оценке рисков, обеспечении, консультировании и надзоре во всех областях борьбы с финансовыми преступлениями, а также в области регуляторного комплаенс-контроля, защиты прав потребителей, защиты данных и управления рисками.
• Острое внимание к деталям и способность уверенно оспаривать решения бизнес-подразделений и консультировать по решению проблем.
• Практический опыт разработки и внедрения программ по регуляторному комплаенс-контролю и борьбе с финансовыми преступлениями, а также операционных программ, связанных с защитой прав потребителей, онбордингом в соответствии с регуляторными требованиями, CDD, мониторингом транзакций и скринингом.
• Способность выстраивать прочные отношения, вносить значимый вклад и влиять на стратегию бизнеса.
• Свободное владение английским языком (письменно и устно).

Что мы предлагаем:

• Конкурентоспособная заработная плата по рыночным ставкам и система поощрений, основанная на результатах.
• 22 дня ежегодного отпуска с дополнительными 6 днями от компании, плюс банковские праздники.
• Комплексные планы медицинского страхования.
• Поддержка при отпуске по беременности и родам и отцовстве.
• Обширная программа льгот.
• Гибкий график работы и варианты удаленной работы.
• Современные офисы и коворкинги в 6 странах.
• Рабочее оборудование.
• Возможности для профессионального развития и обучения.
• Возможность формировать инициативы, над которыми вы работаете.
• Разнообразная и дружелюбная команда. Мы открыты к новым идеям.