Специалист по мониторингу транзакций
Mercuryo ищет внимательного специалиста по мониторингу транзакций с опытом работы не менее 2 лет на аналогичной должности в сфере финансовых услуг или криптоиндустрии. Успешный кандидат будет отвечать за мониторинг и анализ транзакций как в криптовалюте, так и в фиатной валюте для выявления потенциальных финансовых преступлений. Используя специализированные инструменты, такие как Chainalysis KYT, Chainalysis Reactor и специализированные системы мониторинга фиатных транзакций, вы будете играть ключевую роль в обеспечении соответствия нормативным требованиям AML и внутренним политикам. Эта роль также требует прямой поддержки процесса Углубленной надлежащей проверки (EDD) путем анализа ответов клиентов на запросы информации (RFI), особенно в отношении источников средств (SoF) и источников благосостояния (SoW). Аналитик также будет способствовать текущему мониторингу, выполняя периодические проверки пользователей с высоким уровнем риска.
Ваша роль:
- Постоянно просматривать и отслеживать ежедневные потоки транзакций, используя автоматизированные системы мониторинга и методы ручной проверки.
- Анализировать транзакции в блокчейне с помощью Chainalysis KYT и проводить углубленные расследования с помощью Chainalysis Reactor в отношении помеченных действий.
- Отслеживать фиатные транзакции с помощью специализированных инструментов мониторинга для выявления нерегулярных закономерностей и потенциальных рисков AML.
- Выявлять, документировать и эскалировать подозрительные действия в соответствии с нормативными требованиями AML/KYC.
- Подготавливать внутренние отчеты о подозрительных действиях (ISAR) и передавать дела с высоким уровнем риска группе MLRO/Compliance.
- Вести полные записи и аудиторские следы расследований для регуляторных целей.
- Содействовать сбору и проверке пользовательской документации (например, подтверждение SoF/SoW, контрагентов и цели транзакций).
- Оценивать ответы на запросы информации (RFI) на предмет последовательности, полноты и законности.
- Предоставлять рекомендации Отделу комплаенс относительно необходимости дополнительного разъяснения или эскалации.
- Поддерживать подготовку материалов для потенциальных подач SAR/STR при выявлении подозрительной активности.
- Проводить плановые периодические проверки пользователей с высоким уровнем риска, обеспечивая актуальность профилей клиентов и их соответствие транзакционной активности.
- Переоценивать рейтинги риска на основе новой информации, транзакционного поведения и обновленной документации SoF/SoW.
- Документировать выводы в соответствии с требованиями аудита и регуляторов.
- Взаимодействовать с внутренними отделами комплаенс, юридическим отделом, отделом по работе с клиентами и отделом по борьбе с мошенничеством для своевременного разрешения помеченных случаев.
- Вносить вклад в улучшение правил мониторинга, пороговых значений и рабочих процессов.
- Быть в курсе изменений в законодательстве (EU AMLD5/6, MiCA, стандарты FATF) и новых типологий финансовых преступлений.
Что мы ищем:
- Минимум 2 года опыта в области мониторинга транзакций, расследований AML или комплаенс в сфере борьбы с финансовыми преступлениями.
- Подтвержденный практический опыт использования Chainalysis KYT и Reactor (или аналогичных инструментов блокчейн-аналитики).
- Знакомство с системами мониторинга фиатных транзакций, оценкой SoF/SoW и процедурами EDD.
- Сильные аналитические и следственные навыки, отличное внимание к деталям.
- Способность составлять четкие, краткие отчеты о расследованиях.
- Хорошие коммуникативные навыки для взаимодействия с внутренними командами и иногда с внешними заинтересованными сторонами.
- Предпочтительно наличие степени бакалавра в области финансов, экономики, бизнеса, права или смежной области.
Что мы предлагаем:
- Конкурентоспособная рыночная заработная плата и стимулирующие выплаты по результатам работы.
- 22 дня ежегодного отпуска плюс дополнительные 6 дней компании, плюс государственные праздники.
- Комплексные планы медицинского страхования.
- Поддержка в связи с отпуском по беременности и родам/отцовством.
- Обширная программа льгот.
- Гибкий график работы и возможность удаленной работы.
- Современные офисы и коворкинги в 6 странах.
- Рабочее оборудование.
- Возможности профессионального развития и обучения.
- Возможность влиять на инициативы, над которыми вы работаете.
- Разнообразная и дружелюбная команда. Мы открыты к новым идеям.
