FinCrime Intelligence Analyst

Мы ищем высокоорганизованного и ориентированного на соблюдение нормативных требований эксперта по подаче отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в нашу команду. Эта роль имеет важное значение для обеспечения точного рассмотрения, финализации и подачи всех SAR в соответствии с применимыми нормативными и внутренними стандартами.

В Vivid мы стремимся изменить способы управления деньгами бизнесом и частными лицами по всей Европе. Для бизнеса мы создаем инструменты, которые действительно имеют значение: мульти-IBAN счета, сбережения с высокой доходностью, кэшбэк для бизнеса, командные карты и интеграции с бухгалтерскими программами, которые экономят время — все в одном месте. А для частных лиц мы предлагаем простой способ управлять своим благосостоянием и приумножать его: доступ к глобальным акциям, ETF и более чем 150 криптовалютам, кэшбэк и персонализированные финансовые инсайты.

Наша миссия? Ваш успех. Каждый заслуживает шанса увидеть процветание своих финансов, и мы стремимся дать нашим клиентам возможность воплотить это в реальность.

Основанная в 2019 году в Берлине Александром Емешевым и Артемом Ямановым, Vivid быстро превратилась в одну из ведущих финансовых платформ Германии для МСП и частных счетов. С тех пор мы стремительно расширялись по всей Европе, завоевав доверие более 500 000 клиентов. Привлекая более 200 миллионов евро и оцениваясь в 775 миллионов евро, мы только начинаем.

Мы строим Vivid как AI-нативную организацию — во всех функциях, от продукта до соответствия требованиям и операций. Автоматизация берет на себя растущую долю ежедневного исполнения. Для нас это означает, что наши команды могут сосредоточиться на архитектуре, стратегии и принятии решений с высоким уровнем воздействия. Это меняет наш подход к работе: меньше ручного исполнения, больше ответственности за создание масштабируемых систем. Мы хотим помочь определить, как выглядит AI-нативная организация в регулируемой финансовой среде, и мы ищем людей, которые хотят вместе с нами строить это будущее.

• Анализировать транзакционную активность клиентов для выявления рисков AML, мошенничества и санкций
• Рассматривать, улучшать и валидировать SAR для обеспечения ясности, структуры и соответствия нормативным требованиям
• Выявлять потенциальные пробелы или области беспокойства в содержании SAR и соответствующим образом эскалировать их
• Обеспечивать, чтобы в описаниях SAR четко объяснялось, почему активность является подозрительной
• Оспаривать необоснованные заявки на SAR или блокировку клиентов, используя основанный на рисках подход
• Вести четкую и готовую к аудиту документацию
• Оставаться в курсе развивающихся нормативных актов и типологий AML/CTF
• Сотрудничать с внутренними заинтересованными сторонами для обеспечения единообразия в практике отчетности

Идеальный кандидат должен обладать значительным опытом в области соблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML) и глубоким пониманием процессов подготовки и отчетности SAR в сфере финансовых услуг или финтеха.

Ваша миссия

• Более 3 лет опыта в области мониторинга транзакций, расследований AML и сквозного анализа подозрительной деятельности, включая составление SAR/STR, в финансовом учреждении, финтех-компании или аналогичной среде
• Глубокое понимание нормативно-правовой базы AML/CTF и обязательств по отчетности
• Исключительное внимание к деталям и способность конфиденциально обращаться с конфиденциальной информацией
• Отличные навыки письменного общения и способность эффективно работать в удаленном режиме
• Самомотивация и способность работать самостоятельно с минимальным надзором
• Опыт работы в финтехе, криптовалютах или цифровых финансовых услугах
• Знакомство с отчетностью таким агентствам, как FinCEN, или эквивалентным международным органам
• Сертификаты AML, такие как CAMS, являются плюсом, но не обязательны

• Полностью удаленная рабочая среда с гибкой и совместной культурой
• Возможность играть ключевую роль в финтех-операциях, ориентированных на соблюдение нормативных требований
• Поддерживающая командная среда с возможностями для профессионального роста

Диапазон компенсации

Компенсация от 20 000 евро брутто в год. Окончательная компенсация определяется индивидуально, исходя из вашего опыта, навыков и объема работы, оцененных по объективным, гендерно-нейтральным критериям.