Analyst II, Transaction Monitoring and Screening

О компании

Мы — Checkout.com. Вы, возможно, не знаете наше название, но такие компании, как eBay, Spotify, Klarna, Uber и Sony, знают нас, потому что мы стоим за многими цифровыми сервисами, которыми вы пользуетесь каждый день.

Мы — то, где мир совершает покупки, обрабатывая более 10 миллиардов транзакций в год для более чем одного миллиарда покупателей по всему миру.

Хотите ли вы забронировать отпуск, заказать еду, продлить подписку или совершить онлайн-покупку, есть большая вероятность, что наши технологии обеспечивают работу платежей за кулисами. Наша платформа помогает самым амбициозным компаниям обеспечивать безупречный цифровой опыт в больших масштабах.

Если вы хотите сделать карьеру, определяющую вашу жизнь, вы пришли в нужное место. Мы действуем быстро, мыслим глобально и верим, что отличные команды строятся путем найма исключительных людей с убеждениями, любознательностью и желанием оказать влияние.

Имея 20 офисов на шести континентах и штаб-квартиру в Лондоне, мы формируем будущее финтеха — и это только начало.

В качестве Аналитика II по мониторингу транзакций вы будете на передовой линии защиты экосистемы от финансовых преступлений. Вы будете проводить углубленные расследования паттернов платежей мерчантов и потребителей для выявления потенциальных отмываний денег (ML), финансирования терроризма (TF) и мошенничества.

В отличие от начальной роли, Аналитик II обрабатывает эскалированные или сложные оповещения, выявляет новые типологии и помогает в уточнении наших правил мониторинга. Вы будете нести ответственность за обеспечение того, чтобы подозрительная деятельность была выявлена, задокументирована и сообщена соответствующим органам (через SARs/STRs) в строгом соответствии с внутренними политиками и нормативными требованиями Маврикия/глобальными регуляторными требованиями.

ЧТО БУДЕТ ВХОДИТЬ В ВАШИ ОБЯЗАННОСТИ

• Анализ расследований: Проведение сквозных расследований по сложным оповещениям о мониторинге транзакций с использованием внутренних данных и внешних инструментов OSINT для выявления подозрительных паттернов.

• Управление делами: Управление очередью приоритетных дел, обеспечение тщательного документирования обоснований и своевременного закрытия или эскалации.

• Отчетность: Составление высококачественных отчетов о подозрительной деятельности (SARs) или отчетов о подозрительных транзакциях (STRs) для рассмотрения офицером по отчетности об отмывании денег (MLRO).

• Распознавание паттернов: Выявление и эскалация новых типологий финансовых преступлений и «красных флажков», наблюдаемых в ходе ежедневного мониторинга, для улучшения автоматизированных правил обнаружения.

• Снижение рисков: Проведение расширенной проверки (EDD) для высокорискованных счетов или мерчантов, выявленных оповещениями о мониторинге транзакций.

• Сотрудничество: Тесное взаимодействие с отделами контроля качества (QC), финансовой разведки (FIU) и разработки продуктов для предоставления обратной связи о качестве оповещений и эффективности системы.

• Наставничество: Выступление в качестве точки эскалации и эксперта (SME) для младших аналитиков, предоставление руководства по сложным методикам расследований.

• Соблюдение требований: Обеспечение завершения всех проверок в строгие нормативные сроки и в рамках внутренних соглашений об уровне обслуживания (SLA).

ЧТО ВАМ ПОТРЕБУЕТСЯ ДЛЯ УСПЕХА

• Образование: Степень бакалавра в области банковского дела, финансов, права, криминологии или смежной области.

• Опыт: Минимум 3 года практического опыта работы непосредственно в области AML Transaction Monitoring или расследований финансовых преступлений в сфере финтеха или банковского дела.

• Техническая грамотность: Уверенное владение системами мониторинга транзакций (например, Napier, Featurespace или проприетарными инструментами) и инструментами визуализации данных.

• Аналитическая строгость: Способность «соединять точки» между разрозненными данными для выявления сложных схем отмывания денег.

• Коммуникация: Исключительные навыки письменного общения с подтвержденным умением составлять четкие, краткие и обоснованные описания расследований.

• Знание нормативных требований: Глубокое понимание Закона о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег (FIAMLA) и глобальных стандартов AML/CFT (FATF).

• Сертификация: Наличие сертификата ACAMS или ICA является очень предпочтительным.

• Образ мышления: Проактивный, «исследовательский» образ мышления с высоким вниманием к деталям и способностью работать под давлением.

Дополнительная информация

Привнесите всего себя на работу

Мы создаем условия для процветания высокопроизводительных сотрудников благодаря реальной ответственности, уменьшению препятствий и работе, которая имеет значение с первого дня.

Здесь вы будете действовать быстро, браться за значимые задачи и получать признание за достигнутый вами результат. Это место, где амбиции встречаются с возможностями, а ваш рост находится в ваших руках.

Мы работаем как одна команда и поддерживаем друг друга для достижения успеха. Поэтому, независимо от вашего происхождения или идентичности, если вы готовы расти и вносить изменения, вы будете чувствовать себя здесь как дома.

Важно, чтобы мы обеспечили вам успех и сделали наш процесс максимально доступным. Поэтому сообщите нам в вашей заявке или напрямую вашему рекрутеру, если вам что-то нужно, чтобы сделать ваш опыт или рабочую среду более комфортной.

Жизнь в Checkout.com

Мы понимаем, что работа — это лишь часть вашей жизни. Наша гибридная модель работы предлагает гибкость: три дня в неделю в офисе для поддержки сотрудничества и общения.

Хотите узнать, каково это — быть частью нашей команды? Посетите нашу страницу «Карьера», чтобы узнать больше о нашей культуре, открытых вакансиях и о том, что нас мотивирует.

Чтобы поближе познакомиться с повседневной жизнью в Checkout.com, подпишитесь на нас в LinkedIn и Instagram.