О нас
Rho — это современная банковская платформа, созданная для эпохи искусственного интеллекта. Стартапы и растущие компании могут открывать счета за считанные минуты, выпускать карты, управлять расходами, оплачивать счета и вести учет — все на одной интегрированной платформе с поддержкой реальных специалистов.
Аналитик по финансовой преступности
Мы ищем опытного аналитика по финансовой преступности для поддержки нашей общей стратегии и операций по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег (AML). Вы будете работать в тесном сотрудничестве с руководителем отдела финансовой преступности и станете ключевым членом команды. Как основной член команды, вы получите уникальную возможность учиться и применять свой предыдущий опыт, разрабатывать и внедрять инновационные системы обнаружения финансовых преступлений, проводя анализ данных и активно взаимодействуя с различными отделами. Вы поможете возглавить усилия по созданию первоклассной программы, которая напрямую поддерживает бесперебойное и удобное обслуживание клиентов, одновременно снижая риски мошенничества и AML, а также защищая от финансовых потерь и регуляторных рисков.
Обязанности:
- Анализировать оповещения и кейсы по мошенничеству и AML для выявления, расследования и предотвращения мошеннических действий и подозрительных транзакций
- Проводить обзоры мониторинга транзакций и оценивать активность в соответствии с типологиями AML/BSA, эскалируя при необходимости
- Подготавливать и подавать отчеты о подозрительных операциях (SAR) и вести подтверждающую документацию в соответствии с регуляторными требованиями
- Оказывать помощь клиентам, готовя и отвечая на запросы, связанные с расследованиями мошенничества и финансовых преступлений, а также поддерживать решение инцидентов
- Документировать процессы расследований и их результаты для поддержания аудиторской готовности записей
- Поддерживать цели производительности отдела и стандарты качества
- Сотрудничать с командой по финансовой преступности для поддержки и совершенствования наших операций, взаимодействуя с отделами обслуживания клиентов, финансовыми операциями, комплаенс и мониторингом транзакций
- Поддерживать регулярную связь с членами команды для обеспечения максимальной эффективности усилий по взысканию средств и поддержки текущего управления стратегией
- Глубоко анализировать отдельные векторы мошенничества и события AML для проведения анализа первопричин
- Оказывать поддержку при проверке KYC/CIP и комплексной проверке клиентов (CDD/EDD) по мере необходимости
Квалификация:
- Опыт работы от 2 лет в области управления рисками мошенничества, AML/BSA и/или операционной деятельности платежных систем в банковской сфере и/или сфере финансовых услуг
- Опыт использования систем, таких как Excel, Google Workspace, Looker и Slack
- Понимание того, как использовать ИИ для повышения эффективности расследований и улучшения качества запросов по оповещениям, настройки и логики обнаружения
- Отличные письменные и устные коммуникативные навыки
- Способность работать самостоятельно, готовность брать на себя ответственность и выступать в качестве основного контактного лица по вопросам, связанным с мошенничеством и финансовыми преступлениями, когда это необходимо
- Глубокое знание нормативных актов, касающихся комплаенса и платежей, включая Reg E, NACHA, AML/BSA, KYC/CIP, OFAC, FinCEN, требования к подаче SAR/CTR и связанные с ними фреймворки
Желательно:
- Опыт работы с бизнес-картами для сегментов Micro SMB/SMB, платежами, счетами-фактурами, кредитованием или связанными финансовыми отраслями
- Опыт работы в быстрорастущих стартапах, особенно в глобальных финтех-компаниях и/или необанках для корпоративных клиентов
- Опыт работы с рисками мошенничества и AML в США для ACH, Card, Checks и Wires в глобальном или крупном финансовом учреждении, а также ключевое понимание распространенных типологий мошенничества и отмывания денег
- Сертификация CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) или активное стремление к ее получению
- Опыт работы с системами управления кейсами или мониторинга (например, Actimize, Sardine, Alloy, Unit21)
Вознаграждение:
Наши сотрудники — наш самый ценный актив. Диапазон заработной платы для этой должности составляет 72 000–108 000 долларов США в Нью-Йорке. Базовая зарплата может варьироваться в зависимости от соответствующего опыта, навыков и потребностей бизнеса. Помимо базовой зарплаты, Rho предлагает опционы, медицинское страхование и оплачиваемый отпуск.
Разнообразие — основная ценность Rho. Мы увлечены созданием и поддержанием инклюзивной и справедливой среды для всех, кто связан с нашей миссией, включая сотрудников, подрядчиков, кандидатов, клиентов и поставщиков. Мы считаем, что каждый член сообщества Rho обогащает нашу способность предоставлять широкий спектр способов понимания рынка и взаимодействия с ним, выявлять проблемы и предлагать решения, соответствующие нашей миссии. Мы приветствуем все квалифицированные заявки и поддерживаем каждого нашего сотрудника Rho в возможностях профессионального роста.
