Financial Crimes Analyst

Название: Аналитик по борьбе с финансовыми преступлениями Местоположение: Нью-Йорк / На месте

Компенсация: $100K - $150K в год

Немногие люди строят банк с нуля. И еще меньше людей строят его в момент, когда сама банковская система переживает переосмысление.

Доллар — лучший продукт в истории мира, на него существует бесконечный глобальный спрос. Но международные финтех-компании и банки сталкиваются с двумя неудовлетворительными вариантами: либо строить на устаревших корреспондентских банках, которые медленны и ненадежны, либо использовать посредников, которые не перемещают и не хранят доллары напрямую, а вместо этого полагаются на сами устаревшие банки. В Augustus мы сокращаем стек, объединяя два аспекта: реальную национальную банковскую лицензию (в процессе получения) и Marble — нашу проприетарную систему основного банкинга, построенную на основе интеллекта и кода.

Мы — команда бывших основателей, первых сотрудников единорогов и людей, бросивших университет, потому что верят, что это возможность, определяющая отрасль и карьеру. Мы получили более $200 млн инвестиций от Valar Ventures Питера Тиля, Tiger Global, Hummingbird, QED, Creandum, а также от основателей Nubank, Ramp, Deel, Circle, Fluidstack, Fuse и Etched.

Мы регулируемся в Европе и уже работаем с клирингом евро и стейблкоинов. Сейчас мы создаем команду в США с нуля, продолжая быстро расти в Европе.

ВАША РОЛЬ

Мы ищем нашего первого аналитика по соблюдению нормативных требований в области финансовых преступлений, подчиняющегося заместителю руководителя подразделения по Закону о банковской тайне (Deputy Bank Secrecy Act Officer — DBSAO). Эта роль имеет решающее значение для предотвращения отставания в обработке транзакций, поскольку эти оповещения требуют немедленного рассмотрения и принятия решения или эскалации. Вы будете отвечать за ежедневную обработку оповещений, а со временем перейдете к расследованию дел и, в конечном итоге, к подаче SAR (Suspicious Activity Reports — отчетов о подозрительной деятельности). Кроме того, вы будете поддерживать различные важные направления оценки рисков и соблюдения нормативных требований, проводя обзоры дел и анализ тенденций, подготавливая метрики и управляя отчетами, а также выполняя другие операционные задачи.

Это начальная позиция, предлагающая захватывающие возможности для развития. Если у вас есть первый опыт работы в операционной роли в консалтинге или финтехе, и вы воодушевлены возможностью построить банк с нуля, которая выпадает раз в жизни, эта роль для вас.

ВАШИ ПЕРВЫЕ ШЕСТЬ МЕСЯЦЕВ

• Месяцы 1-2: Вы изучаете программу мониторинга транзакций и начинаете обрабатывать, просматривать и закрывать оповещения под наблюдением.

• Месяцы 3-4: Вы рекомендуете корректировки правил мониторинга транзакций на основе анализа ложных срабатываний.

• Месяцы 5-6: Вы составляете обновленное руководство для расследования дел, продолжая при этом выполнять эскалацию оповещений, соблюдение SLA (Service Level Agreement — соглашение об уровне обслуживания) и настройку.

КТО ДОБЬЕТСЯ УСПЕХА В AUGUSTUS

Мы считаем, что когда умные люди с высокой степенью самостоятельности решают большие проблемы, это приводит к наилучшим результатам. Мы строим современный корреспондентский банк, и побеждаем благодаря лучшей команде. Люди, которые добиваются успеха здесь, обладают следующими чертами:

• Американская мечта: Вы скорее будете стремиться к золоту, чем довольствоваться посредственностью. Вы выбираете более сложную цель и остаетесь оптимистичны, когда шансы против вас. Если что-то кажется легким, значит, мы поставили слишком низкую планку.

• Активный игрок: Вам не нужно разрешение. Вы перестраиваете то, что сломано, не будучи попрошенным, бросаете вызов существующему порядку вещей и действуете до того, как наступит идеальный момент.

• Стремление к совершенству: Вы не можете принять «достаточно хорошо» и воспринимаете свою работу лично. Когда это важно, вы делаете все необходимое и постоянно повышаете планку для себя и своей команды.

• Искренность: Вы играете за команду, а не за свою должность или территорию. Низкое эго, минимум драмы, никакой политики. Вы говорите прямо, в том числе и руководству, и всегда предполагаете добрые намерения.

Эта роль для вас, если:

• Вы видите закономерность ложных срабатываний в оповещениях, и ваша первая мысль: «Какие правила или модели нуждаются в корректировке?», а не «Нам нужно больше аналитиков».

• Вы хотите участвовать в создании механизма BSA/AML, а не поддерживать уже существующий. Отдел соблюдения нормативных требований не только выполняет операции, но и определяет логику, которая управляет механизмом, и в конечном итоге несет ответственность за результаты каждого решения.

• Вас воодушевляет выявление новых типологий и предоставление аналитической мощи для их остановки. Когда вы видите что-то, с чем должны быть связаны новые правила или модели, вы быстро составляете требования и запускаете процесс внедрения того, что нам нужно в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

• Вы ориентированы на процесс и сосредоточены на конечном результате, одновременно думая о наиболее эффективном и действенном способе достижения этих результатов.

Эта роль не для вас, если:

• Вы ищете быть винтиком в большом механизме. Наша операционная деятельность намеренно мала, мы целенаправленно и аналитически относимся как к ресурсам, так и к технологиям.

• Вам лучше всего работается в среде, где процессы существуют годами и не допускают изменений.

• Вы предпочитаете ручной труд автоматизированным процессам.

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ

• Исключительное знание английского языка.

• Проживание в Нью-Йорке или готовность к переезду, возможность приступить к работе в октябре или ноябре.

• Опыт работы с анализом данных и тенденций, а также с внедрением ИИ.

• Понимание финансовой сферы, в идеале в международной среде с высоким уровнем риска, является преимуществом.

ПРОЗРАЧНОСТЬ ОПЛАТЫ

Компенсационные пакеты в Augustus включают базовую зарплату, опционы и льготы. Предложения для новых сотрудников делаются на основе опыта, экспертизы и географического положения кандидата. Годовой диапазон базовой зарплаты в США для этой роли составляет $100 000–$150 000 плюс опционы.

ЧТО МЫ ПРЕДЛАГАЕМ

• Карьерный рост: Вам будет предоставлена большая ответственность, и вы будете расти быстрее, чем когда-либо.

• Сеть контактов: Ваши коллеги — блестящие, высокомотивированные люди. Эти люди станут основой для ваших будущих возможностей.

• Реальное участие: Сотрудники являются акционерами. Вы будете думать и действовать как владелец.

• Льготы и бонусы: Поддержка при переезде, помощь с визой, новейшее оборудование Apple (MacBook + AirPods), компенсация обедов, абонемент в спортзал, красивый офис в центре города, 4 выездных мероприятия/слета в год и ежегодный бюджет на развитие.

В дополнение к вышеперечисленным глобальным льготам, мы предлагаем локальные льготы, такие как комплексное медицинское, стоматологическое и офтальмологическое страхование, а также пенсионный план 401(k) для нашей команды в США.

Augustus стремится создавать инклюзивную среду, в которой люди из всех слоев общества могут преуспевать, а различные точки зрения и опыт ценятся и уважаются. Augustus рассмотрит все заявки на трудоустройство независимо от расы, этнической принадлежности, национального происхождения, религиозных убеждений, гендерной идентичности или самовыражения, сексуальной ориентации, нейроразнообразия, инвалидности, возраста, статуса родителя или ветерана.