Transaction Monitoring Analyst

Аналитик по мониторингу транзакций (BlueCube) Местоположение - Филиппины (удаленно) Мы ищем Аналитика по мониторингу транзакций для проверки поступающих уведомлений о платежах и расследования потенциально подозрительной активности как в фиатных, так и в крипто-транзакциях. Это роль начального уровня расследований в Blockchain.com для человека с глубоким пониманием мониторинга транзакций, особенно мониторинга крипто-транзакций и рисков, связанных с блокчейном. Вы будете отвечать за проверку уведомлений, выявление соответствующих закономерностей транзакций, оценку связанных рисков и принятие обоснованных решений о том, можно ли очистить активность или требуется дальнейшее расследование и эскалация. Вы будете нести ответственность за каждое назначенное вам уведомление, от первого рассмотрения до документированного исхода. Вы будете сопоставлять закономерность транзакций с профилем клиента, источником средств и ончейн-активностью, используя Chainalysis KYT и наши внутренние инструменты, а также взвешивать индикаторы риска против фактов, объясняющих активность. Там, где риск не может быть устранен, вы будете передавать дело в Отдел финансовой разведки (FIU) с структурированным описанием. Вы будете работать с вашим руководителем группы мониторинга транзакций, следователями FIU, а также с командами KYC, усиленной комплексной проверки (Enhanced Due Diligence) и проверки платежей. Эта роль подходит для человека с здравым смыслом, который уверенно принимает решения и отстаивает их. Мы ценим точные, обоснованные результаты выше эскалации по умолчанию, а также стабильную, надежную работу в течение полной смены.

Расследовать уведомления мониторинга транзакций по фиатной и крипто-активности, рассматривая полную историю клиента, а не только транзакцию, вызвавшую уведомление. Анализировать депозиты, снятия средств, контрагентов, частоту, суммы и потоки средств для выявления закономерностей, таких как структурирование, быстрый транзит, многоуровневые операции или активность, не соответствующая профилю клиента. Оценивать ончейн-активность в Chainalysis KYT: прямое против косвенного воздействия, количество хопов, полученная стоимость по сравнению с исходной суммой и время. Рассматривать оповещения инструментов как сигналы, а не как выводы, и фиксировать любые ограничения или недостающую информацию, которые влияют на вашу оценку. Проверять записи KYC и EDD, источник средств и источник богатства, предыдущие проверки и переписку с клиентами, используя OSINT и негативные СМИ, где это полезно. Утверждать или отклонять транзакции в пределах лимитов, установленных нашими процедурами. Передавать в FIU каждый случай, соответствующий обязательным критериям эскалации (например, финансирование терроризма или снятие средств на рынках даркнета при высоком или серьезном риске), каждое неразрешенное подозрение и каждую срочную проблему, связанную с санкциями. Писать описания для эскалации на четком английском языке: триггер уведомления, контекст клиента, фиатные и ончейн-данные, смягчающие факторы, открытые вопросы и причина эскалации. Точно вести записи по делам и работать с вашей очередью в соответствии со стандартами качества, приоритетами и уровнями обслуживания. Немедленно сообщать о блокировках или срочных рисках. Участвовать в проверках качества, калибровке и обучении, а также делиться повторяющимися закономерностями, пробелами в данных или проблемами с правилами с вашим руководителем.

3+ года опыта работы в AML или в области борьбы с финансовыми преступлениями, включая практический опыт расследования мониторинга транзакций в финтех-компании или регулируемом крипто-бизнесе. Глубокое знание типологий отмывания денег и финансирования терроризма, рисков, связанных с санкциями, и риск-ориентированного подхода. Здравый смысл для взвешивания красных флагов против смягчающих доказательств, замечания того, что отсутствует, и обоснования закрытия, отклонения или эскалации. Отличное знание английского языка (письменного и устного), с возможностью объяснить свою логику, когда рецензент оспаривает ее. Опыт работы с инструментами мониторинга транзакций, системами управления делами и анализом данных электронных таблиц. Дискретность в отношении конфиденциальной информации и способность поддерживать стабильное качество при управлении большой очередью. Доступность для смен, охватывающих глобальную операцию, включая ночные смены и выходные, когда запланировано. Надежное интернет-соединение для видеоконференций и смартфон для приложений аутентификации, а также готовность пройти проверку биографических данных и безопасности. Практический опыт работы с Chainalysis KYT, Elliptic, TRM или любым другим инструментом блокчейн-аналитики является большим плюсом.

Компенсация на основе соответствующего опыта и продемонстрированных следственных способностей. Удаленная работа из Филиппин. Специализированное вводное обучение и постоянное обучение инструментам, процедурам и стандартам расследований Blockchain.com. Возможности для развития в области мониторинга транзакций и борьбы с финансовыми преступлениями, основанные на производительности и потребностях бизнеса. ГРАФИКИ И КОНТРАКТЫ Рабочие схемы поддерживают глобальную операцию и могут включать дневные и ночные смены, а также работу в выходные дни. Предлагаемые часы зависят от операционных требований и индивидуальной производительности. Ожидания по сменам и предлагаемые часы будут обсуждаться во время найма. Существующая должность предлагается как самозанятый подрядчик с оплатой в криптовалюте, при этом подрядчики несут ответственность за свои налоговые декларации. HR BlueCube должен повторно подтвердить эти условия и применимые требования к квалификации перед публикацией.