Senior Analyst, AML Investigations

Должность: Старший аналитик, расследования ПОД Местоположение: 25 локаций

Местоположение: Сан-Франциско – удаленно в США Местоположение: Солт-Лейк-Сити – удаленно в США Местоположение: Финикс – удаленно в США Местоположение: Лос-Анджелес – удаленно в США Местоположение: Чикаго – удаленно в США Местоположение: Бостон – удаленно в США Местоположение: Остин – удаленно в США Местоположение: Нью-Йорк – удаленно в США Местоположение: Майами – удаленно в США Местоположение: Тампо – удаленно в США Местоположение: Атланта – удаленно в США Местоположение: Колумбус – удаленно в США Местоположение: Бойсе – удаленно в США Местоположение: Сан-Диего – удаленно в США Местоположение: Миннеаполис – удаленно в США Местоположение: Хьюстон – удаленно в США Местоположение: Роли – удаленно в США Местоположение: Нэшвилл – удаленно в США Местоположение: Канзас-Сити – удаленно в США Местоположение: Шарлотта – удаленно в США Местоположение: Портленд – удаленно в США Местоположение: Филадельфия – удаленно в США Местоположение: Даллас – удаленно в США Местоположение: Вашингтон, округ Колумбия – удаленно в США Местоположение: Сиэтл – удаленно в США Занятость: Полная

Circle (NYSE: CRCL) — одна из ведущих мировых компаний в области интернет-финансовых платформ, создающая основу для более открытой, глобальной экономики посредством цифровых активов, платежных приложений и программируемой блокчейн-инфраструктуры. Платформа Circle включает в себя крупнейшую в мире регулируемую сеть стейблкоинов, обеспеченную USDC, Circle Payments Network для глобального движения денежных средств и Arc — блокчейн корпоративного уровня, разработанный для того, чтобы стать «экономической операционной системой» интернета. Компании, финансовые учреждения и разработчики используют Circle для внедрения надежных финансовых инноваций в масштабах интернета. Узнайте больше на circle.com.

К чему вы присоединитесь:

Circle стремится к прозрачности и стабильности во всем, что мы делаем. По мере роста нашей организации мы расширяемся в некоторые из наиболее сильных юрисдикций мира. Скорость и эффективность являются движущими силами нашего успеха, и наши сотрудники живут в соответствии с нашими корпоративными ценностями: высокая добросовестность, ориентация на будущее, многосторонний подход, осознанность и стремление к совершенству. Мы создали гибкую рабочую среду, где приветствуются новые идеи, и каждый является заинтересованной стороной.

Что будет входить в ваши обязанности:

В качестве старшего аналитика по борьбе с отмыванием денег (ПОД) вы присоединитесь к нашей команде операционной деятельности по расследованиям (IO) для выявления мошеннической деятельности, подозрительного/незаконного поведения и закономерностей, а также для реализации проектов, направленных на предотвращение и выявление финансовых преступлений. Идеальный кандидат — это человек с высокой любознательностью и опытом работы в области соответствия требованиям ПОД, которому нравятся аналитические задачи и который увлечен технологией блокчейн.

Над чем вы будете работать:

• Проведение сложных и эскалированных расследований, включая эскалации 2-го уровня из оповещений ПОД, обзоры расширенного мониторинга и обзоры оповещений о транзакционном мониторинге 1-го уровня, а также выявление действий, которые могут привести к подаче отчетов о подозрительной деятельности в соответствии с законом.
• Полное ведение дел, принятие и документирование решения о подаче или неподаче отчета, а также составление и подача высококачественных SAR/STR.
• Периодическая работа с оповещениями о транзакционном мониторинге по мере необходимости и выявление тенденций по всем типам работ, когда это целесообразно.
• Оказание помощи во выполнении запросов от внешних сторон, таких как правоохранительные органы и банковские партнеры, а также внутренних сторон, таких как партнеры по разработке политики, юридический отдел и отдел операционной деятельности по соблюдению требований, и предоставление им поддержки.
• Эскалация значительных рисков и выводов MLRO и руководству отдела комплаенс, а также поддержка запросов регуляторов и аудиторов.
• Обеспечение соответствия клиентов законам и нормативным актам для удовлетворения обязательств Circle перед соответствующими регулирующими органами.
• Поддержание сильной операционной направленности с возможностью управления срочными рабочими процессами при конкурирующих приоритетах.
• Сотрудничество с командами по разработке политики, данных и технологий комплаенс для обмена тенденциями и информацией, а также продвижение улучшений в моделях обнаружения, пороговых значениях и охвате типологий для повышения эффективности и создания более ценных рабочих продуктов для команды IO.
• При необходимости проведение обучения и предоставление обратной связи аналитикам IO.

Что вы принесете в Circle:

• Увлеченность использованием возможностей цифровой валюты и технологии блокчейн, а также сервисов, построенных на их основе.
• Степень бакалавра/магистра; преимуществом будет количественная или техническая степень.
• Более 4 лет опыта проведения обзоров оповещений ПОД, расследований и соответствующей отчетности, глубокое знание нормативных актов ПОД.
• Опыт написания четких, хорошо обоснованных повествований SAR/STR и донесения выводов до старших должностных лиц, правоохранительных органов или регуляторов.
• Глубокое понимание экосистем блокчейна, VASP и развивающихся глобальных нормативных актов ПОД/ФТ.
• Обширный опыт работы с инструментами для криминалистического анализа блокчейна (например, TRM Labs, Chainalysis, Elliptic).
• Отличные организационные, аналитические, письменные и устные коммуникативные навыки с пристальным вниманием к деталям и уверенностью в принятии обоснованных и подкрепленных решений.
• Опыт анализа больших объемов транзакционных данных; опыт работы с SQL является плюсом.
• Умение работать под давлением и в сжатые сроки, с возможностью расставлять приоритеты в рабочей нагрузке и обеспечивать своевременное выполнение задач.
• Опыт и комфорт работы в постоянно меняющейся отрасли и гибкость для быстрой реакции на меняющиеся требования.
• Подтвержденный опыт совместной и эффективной работы, способность взаимодействовать с несколькими заинтересованными сторонами и внутренними командами.
• Способность понимать сложные бизнес-задачи, разбивать аналитические проекты на структурированные этапы и формализовать сложные идеи в четкую логику.
• Сертификация CAMS, CFCS или CFE является плюсом.
• Знание Google Suite, Slack и Apple MacOS предпочтительно.
• Знакомство с моделями генеративного ИИ (ChatGPT, Gemini и т. д.) и разработкой промптов.
• Опыт применения инструментов искусственного интеллекта, автоматизации или машинного обучения для оптимизации рабочих процессов ПОД, таких как сортировка оповещений, обогащение данных и следственный анализ.

Circle стремится создать инклюзивное финансовое будущее с прозрачностью в основе нашей деятельности. При формировании диапазонов вознаграждения и общего пакета компенсаций мы учитываем широкий спектр факторов.

Начальная оплата определяется различными факторами, включая, помимо прочего: соответствующий опыт, набор навыков, квалификацию и другие деловые и организационные потребности. Обратите внимание, что диапазоны компенсаций могут отличаться для кандидатов в других местах.

Диапазон базовой оплаты: $97 500 - $115 833

Мы являемся работодателем, предоставляющим равные возможности. Мы не дискриминируем по признаку расы, религии, цвета кожи, национального происхождения, пола, сексуальной ориентации, возраста, семейного положения, статуса ветерана или инвалидности, а также любого другого защищенного статуса, требуемого законами в местах, где мы нанимаем. Кроме того, Circle участвует в программе E-Verify в определенных местах, как того требует закон.

Если вам требуются условия или помощь в процессе собеседования из-за инвалидности, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу контакт рекрутера для получения поддержки. Мы уважаем вашу конфиденциальность и свяжемся с вами отдельно от процесса собеседования, чтобы учесть ваши потребности.