Group Transaction Monitoring Analyst

Мы являемся ведущей торговой платформой, которая амбициозно расширяется по всему миру. Наши высоко оцененные продукты получили престижные отраслевые награды за передовые технологии и безупречный клиентский опыт. Мы предлагаем только лучшее, поэтому всегда ищем лучших людей, чтобы присоединиться к нашей постоянно растущей талантливой команде.

Аналитик L3 по мониторингу транзакций (TM) группы играет критически важную роль в выявлении, расследовании и отчетности по финансовым преступлениям в рамках всей глобальной деятельности Capital.com. Эта должность входит в состав группы мониторинга транзакций (TM) и подчиняется руководителю группы по мониторингу транзакций (Group Head of Transaction Monitoring). Аналитик занимается самыми сложными комплексными расследованиями, начиная от рассмотрения эскалированных оповещений до подготовки SAR/SMR/STR, взаимодействия с MLRO (Money Laundering Reporting Officer) организации и анализа межджурисдикционных паттернов. Кандидаты должны продемонстрировать практический опыт проведения сложных расследований TM, составления SAR/SMR/STR в соответствии с нормативными требованиями и принятия независимых решений о дальнейших действиях по высокорисковым делам в регулируемой среде финансовых услуг. Аналитик L3 работает с высокой степенью автономии. В случае возникновения обоснованного подозрения, пакет документов передается непосредственно MLRO организации и не требует одобрения руководства. Руководитель TM или его заместитель могут провести проверку качества перед подачей; любое несогласие с оценкой аналитика документируется, и обе точки зрения передаются MLRO совместно.

Станьте ключевым игроком на передовой движения цифровых активов, поднимите свою карьеру на новый уровень! Присоединяйтесь к динамичной и быстро развивающейся компании, которая ценит и вознаграждает талант, инициативу и креативность. Работайте вместе с одной из самых блестящих команд в индустрии.

• Проведение сложных расследований по эскалированным оповещениям: полный обзор истории транзакций, анализ источников средств и благосостояния, проверка информации о бенефициарных владельцах, сбор данных из открытых источников и межджурисдикционный анализ паттернов
• Подготовка высококачественных нарративов SAR/STR и пакетов подтверждающих документов, соответствующих стандартам для рассмотрения MLRO организации и подачи в регулирующие органы, в соответствии с регуляторными сроками и внутренними стандартами качества
• Принятие независимых решений по наиболее сложным оповещениям, документирование обоснования в соответствии с аудиторскими стандартами — для категорий оповещений с наивысшим уровнем риска решения подлежат выборочному контролю качества и проверке старшими сотрудниками
• Проведение фоновых проверок и контекстного исследования контрагентов и организаций, связанных с оповещениями, с использованием общедоступных и подписных баз данных
• Поддержание четких аудиторских следов, обеспечивая точное отражение всех следственных шагов, выводов и обоснований в системе управления делами
• Взаимодействие с MLRO организаций по подаче SAR, ответ на запросы и предоставление дополнительной информации при необходимости
• Взаимодействие с внешними юристами и регулирующими органами при необходимости, под руководством руководителя TM
• Наставничество аналитиков L1 и L2 по методам расследования и распознаванию сложных типологий
• Поддержка тематических обзоров конкретных сегментов клиентов, типологий или продуктов по указанию руководителя TM или отдела контроля качества и управления (QA and Governance)
• Проактивное выявление улучшений процессов и предложение по усилению контроля для повышения эффективности обнаружения и отчетности

• Минимум четыре года опыта в расследовании финансовых преступлений, мониторинге транзакций или соблюдении нормативных требований AML/CTF, из которых не менее двух лет — в проведении сложных расследований и составлении SAR/SMR/STR
• Опыт работы в компаниях, предоставляющих услуги CFD-брокеров, форекс-брокеров, инвестиционных фирм или финтех-платформ, предлагающих продукты с кредитным плечом, или взаимодействия с ними
• Подтвержденный опыт комплексного TM-расследования, принятия решений по оповещениям и подготовки SAR/STR в регулируемой среде финансовых услуг
• Сильное аналитическое и исследовательское мышление, способность интерпретировать сложные транзакционные данные по нескольким счетам и организациям
• Отличные навыки письменного изложения и составления дел — нарративы SAR должны быть ясными, фактическими, хорошо структурированными и обоснованными
• Глубокое понимание нормативных актов AML/CTF, типологий отмывания денег/финансирования терроризма (ML/TF) и индикаторов подозрительной активности, относящихся к платформам онлайн-торговли, включая циклические схемы депозитов/снятия средств, структурирование, отмывание денег посредством торговых операций, преднамеренные потери, а также географические и идентификационные аномалии
• Самостоятельное принятие решений по сложным делам с возможностью отличать подлинную подозрительную активность от необычного, но объяснимого поведения клиента
• Высокое внимание к деталям, организованность и ответственность в документировании
• Риск-ориентированное мышление — эта роль предполагает создание наиболее значимых письменных результатов работы команды и не является чисто процессуальной задачей
• Желательно: Сертификат или диплом ICA по AML или борьбе с финансовыми преступлениями, CAMS или эквивалент

• Конкурентная заработная плата: Мы верим, что отличная работа заслуживает отличной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, которая позволит вам чувствовать себя ценным и мотивированным

• Гармония работы и личной жизни: Присоединяйтесь к компании, которая искренне заботится о вас — потому что ваша жизнь вне работы так же важна, как и ваше рабочее время

• Щедрое время отдыха: Нужен перерыв? Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановить силы и наслаждаться жизнью вне работы без забот

• Программа рекомендаций сотрудников: Нравится работать здесь? Поделитесь этой радостью! Приводите своих талантливых друзей и получайте вознаграждение за расширение нашей замечательной команды

• Комплексные льготы по здоровью и пенсионному обеспечению: От медицинской страховки до пенсионных планов — мы позаботимся о вас. Плюс льготы и бонусы, специфичные для вашего региона!

• Workation Wonderland: Осуществите свои мечты о цифровом кочевнике, получив 30 дополнительных дней для удаленной работы из любой точки мира (применяются некоторые ограничения). Приключения ждут!

• Дни волонтерства: Внесите свой вклад! Получите два дополнительных оплачиваемых дня в год для поддержки дел, которые вас волнуют, и отдайте долг обществу