Financial Crime Analyst - Transaction Monitoring

Аналитик по финансовым преступлениям – Мониторинг транзакций

Местоположение: Эдинбург

Аналитик по финансовым преступлениям – Мониторинг транзакций
Эдинбург
4 дня в неделю в офисе

Вы любознательны, интересуетесь экспериментами и всегда ищете лучший способ делать вещи? Хотите продолжать учиться и развиваться, получая практический опыт во всех аспектах деятельности по борьбе с финансовыми преступлениями? Хотите иметь возможность работать в быстрорастущей, динамичной и совместной среде с фантастическими клиентами и партнерами? Если так, мы будем рады услышать от вас.

Это отличная возможность поддержать Modulr, ведущую платежную компанию в Великобритании и Европе, в нашем стремлении к эффективному масштабированию при одновременном поддержании надежных, соответствующих требованиям и эффективных операций по борьбе с финансовыми преступлениями.

О Modulr

Modulr позволяет компаниям, от малого и среднего бизнеса до крупных корпораций, в Великобритании и Европе эффективно вносить, собирать и мгновенно отправлять средства через ряд платежных схем, счетов и карточных продуктов.

Мы создали ведущую в отрасли API-платформу с комплексными онлайн-инструментами и доступом, чтобы удовлетворить потребности в ежедневных бизнес-платежах. Мы решаем сложные платежные задачи для сотен клиентов в различных отраслях, включая туризм, кредитование, выдачу заработной платы и инвестиции и управление активами.

Мы глубоко интегрированы в платежную экосистему. В Великобритании мы являемся прямыми участниками Faster Payments, CHAPS и Bacs. Modulr имеет расчетные счета в Банке Англии. Наша сеть платежных подключений включает Open Banking, SEPA, SWIFT и выпуск счетов в различных валютах. Мы являемся основными членами платежных систем Visa и Mastercard в Великобритании и Европе.

Мы регулируемся и находимся под надзором как уполномоченный эмитент электронных денег (AEMI) в Великобритании Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) и в Нидерландах – Нидерландским банком (De Nederlandsche Bank).

В настоящее время в Modulr работает более 500 сотрудников по всему миру в офисах в Лондоне, Эдинбурге, Амстердаме и Мумбаи.

Ценности Modulr

Создавать экстраординарное; прилагать дополнительные усилия.
Владеть возможностью; быть увлеченным и гордиться вложенным временем.
Двигаться в быстром темпе; быстрее достигать целей, получая поддержку на пути своей карьеры.
Достигать вместе; работать в сотрудничестве и быть частью команды Modulr.

Должность

Функция операций по борьбе с финансовыми преступлениями выполняет процессы для минимизации рисков для Modulr, связанных с отмыванием денег/финансированием терроризма, мошенничеством, санкциями и другими финансовыми рисками.

Мы ищем ориентированного на детали и целеустремленного аналитика по финансовым преступлениям для присоединения к нашей команде мониторинга транзакций в Эдинбурге. Хотя должность относится к мониторингу транзакций, операции по борьбе с финансовыми преступлениями являются единой, связанной функцией, и ожидается, что вы будете выполнять задачи в рамках мониторинга транзакций, борьбы с мошенничеством и проверки (screening) в зависимости от приоритетов, с возможностью также оказывать поддержку при онбординге и комплексной проверке клиентов (CDD). Вы приобретете широкий, всесторонний набор навыков в различных областях финансовых преступлений.

Вы будете подчиняться менеджеру команды мониторинга транзакций и тесно сотрудничать с коллегами из отделов борьбы с мошенничеством, проверки (screening) и более широкой команды операций по борьбе с финансовыми преступлениями, чтобы обеспечить точную обработку оповещений, кейсов и отчетов в установленные сроки.

Это отличная возможность для того, кто хочет получить широкий, универсальный опыт в управлении рисками финансовых преступлений в динамичной, быстроразвивающейся среде.

Основные обязанности

Ваша повседневная работа будет разнообразной, задачи будут распределяться между мониторингом транзакций, борьбой с мошенничеством и проверкой (screening) в зависимости от потребностей бизнеса. Как правило, это будет включать:

• Рассмотрение и расследование оповещений и кейсов, генерируемых в рамках мониторинга транзакций, борьбы с мошенничеством и проверки (screening), с применением обоснованного суждения, основанного на оценке рисков.
• Проведение исследований и анализа для поддержки принятия решений, включая историю счета, транзакционные паттерны и соответствующие проверки по спискам наблюдения или СМИ.
• Четкое документирование результатов и, при необходимости, подготовка и подача отчетов (таких как SARs/UTRs) внутренним и внешним заинтересованным сторонам в установленные сроки.
• Потенциальная поддержка онбординга клиентов и комплексной проверки клиентов (CDD), включая рассмотрение информации для онбординга, проверку данных клиента и оценку рисков в соответствии с внутренними политиками.
• Выявление улучшений процессов, систем и контроля, а также обмен информацией о возникающих тенденциях и типологиях финансовых преступлений с более широкой командой.
• Поддержание качества и согласованности в собственной работе, соблюдение внутренних стандартов контроля качества (QC) и SLA.
• Сотрудничество с коллегами из отделов борьбы с мошенничеством, мониторинга транзакций, проверки (screening) и других команд операций по борьбе с финансовыми преступлениями для поддержки согласованной оценки рисков и выравнивания процессов.
• Выполнение дополнительных задач и проектов по всей функции по мере изменения приоритетов.

О вас

• У вас есть опыт работы в сфере финансовых преступлений в регулируемой среде (платежи, банковское дело или финтех).
• Вы универсальны и вам комфортно переключаться между различными видами работы по борьбе с финансовыми преступлениями.
• Вы внимательны к деталям и вам комфортно следовать структурированным процессам, сохраняя точность под давлением времени.
• Вы можете эффективно управлять конкурирующими приоритетами, обеспечивая выполнение наиболее важных задач в первую очередь без ущерба для качества.
• Вы берете на себя ответственность за свою работу, включая контроль качества, и стремитесь к выполнению или превышению SLA.
• Вы инициативны и любознательны, готовы взаимодействовать с заинтересованными сторонами из разных команд для улучшения процессов и укрепления мер контроля в отношении финансовых преступлений.
• Вы четко и профессионально общаетесь как в письменной, так и в устной форме с внутренними командами и внешними партнерами.
• У вас аналитический склад ума, и вы можете замечать паттерны или аномалии, которые могут указывать на возникающие риски.
• Вам нравится браться за работу и делать все необходимое для достижения целей команды и бизнеса в целом.
• Вы любопытны и проявляете инициативный подход к решению проблем и устранению неполадок.

Навыки и опыт

• Опыт работы в финансовом секторе с глубоким пониманием рисков финансовых преступлений; опыт работы с мониторингом транзакций, борьбой с мошенничеством или проверкой (screening) желателен, но не обязателен.
• Хорошее знание типологий и методов расследования отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и санкций.
• Понимание регуляторной среды, в которой работает Modulr.
• Отличные навыки письменного и устного общения для взаимодействия с внутренними командами и внешними партнерами.
• Способность работать под давлением и соблюдать строгие SLA без ущерба для точности.
• Инициативность в предложении улучшений рабочих процессов, документации и процедур.
• Соответствующие квалификации и/или профессиональные сертификаты в области финансовых преступлений (например, ICA, ACAMS) будут преимуществом.

Что предлагает Modulr

Вы станете частью междисциплинарной команды с коллегами, базирующимися в Эдинбурге, Лондоне, Амстердаме и Индии. Мы дружелюбны и общительны, требуем дисциплины, но вознаграждаем. Мы хотим, чтобы вы бросали себе вызов, и чтобы мы поддерживали вас по мере нашего масштабирования и роста.

• Схема стимулирования акциями (Share Options Incentive Scheme).
• Бонус компании — чем успешнее мы будем вместе, тем больше будет вознаграждение.
• Гибкие льготы — 1000 фунтов стерлингов на различные льготы, включая частное медицинское страхование, членство в спортзале, медицинские осмотры и многое другое.
• 33 дня отпуска (включая государственные праздники) и ваш день рождения — выходной.
• Возможности обучения — включая нашу двухдневную программу онбординга ModStart и постоянные обучающие каналы и платформы.
• Отличное рабочее место — современный офис по адресу Exchange Crescent, Эдинбург. Мы просим сотрудников находиться в офисе 4 или более дней в неделю.
• Программа «Велосипед на работу» / E-bike scheme.

ModInclusion

В Modulr мы прилагаем все усилия для создания более позитивной, разнообразной и инклюзивной культуры, где каждый чувствует себя принадлежащим и может полностью проявить себя на работе. Это не только правильно для каждого члена команды Modulr, но и правильно для нашего бизнеса, сообщества, в котором мы работаем, и для привлечения будущих талантов. В рамках нашего подхода мы активно приветствуем заявки от кандидатов с разнообразным опытом.