О нас
Rho — это современная банковская платформа, созданная для эпохи ИИ. Стартапы и растущие компании могут открывать счета за считанные минуты, выпускать карты, управлять расходами, оплачивать счета и закрывать бухгалтерию — все на одной интегрированной платформе с поддержкой реальных людей.
Специалист по финансовым преступлениям
Мы ищем опытного специалиста по финансовым преступлениям для поддержки нашей общей стратегии и операций по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег (AML), работая вместе с руководителем отдела финансовых преступлений и поддерживая его как критически важный член команды. Как основной член команды, вы будете иметь уникальную возможность изучить и применить свой предыдущий опыт, разработать и внедрить инновационные системы обнаружения финансовых преступлений, проводя анализ данных и активно взаимодействуя с другими отделами. Вы поможете возглавить усилия по созданию лучшей в своем классе программы, которая напрямую поддерживает бесперебойный и удобный клиентский опыт, одновременно снижая риски мошенничества и AML, а также защищая от финансовых потерь и регуляторных рисков.
Обязанности:
- Анализировать оповещения и дела о мошенничестве и AML для выявления, расследования и предотвращения мошеннических действий и подозрительных транзакций
- Проводить обзоры мониторинга транзакций и оценивать активность по типологиям AML/BSA, при необходимости эскалируя проблемы
- Подготавливать и подавать отчеты о подозрительной активности (SAR) и вести поддерживающую документацию в соответствии с регуляторными требованиями
- Оказывать помощь клиентам, подготавливая и отвечая на запросы, связанные с расследованиями мошенничества и финансовых преступлений, а также поддерживать решение инцидентов
- Документировать процессы расследования и их результаты для ведения аудиторской документации
- Поддерживать цели производительности отдела и стандарты качества
- Сотрудничать с командой по финансовым преступлениям для поддержки и совершенствования наших операций, работая кросс-функционально с отделами обслуживания клиентов, финансовыми операциями, комплаенсом и мониторингом транзакций
- Поддерживать регулярное общение с членами команды для обеспечения максимальной эффективности усилий по взысканию и поддержки текущего управления стратегией
- Проводить углубленный анализ отдельных векторов мошеннических действий и событий AML для выполнения анализа первопричин
- При необходимости оказывать поддержку в проверках KYC/CIP и должной осмотрительности клиентов (CDD/EDD)
Квалификация:
- Более 2 лет опыта в области управления рисками мошенничества, AML/BSA и/или операционной деятельности по платежам в банковской сфере и/или финансовых услугах
- Опыт работы с такими системами, как Excel, Google Workspace, Looker и Slack
- Понимание того, как использовать ИИ для повышения эффективности расследований и улучшения качества запросов оповещений, настройки и логики обнаружения
- Отличные письменные и устные коммуникативные навыки
- Способность работать самостоятельно, умение брать на себя ответственность и выступать в качестве основного контактного лица по вопросам, связанным с мошенничеством и финансовыми преступлениями, при необходимости
- Глубокие рабочие знания нормативных актов о комплаенсе и платежах, включая Reg E, NACHA, AML/BSA, KYC/CIP, OFAC, FinCEN, требования к подаче SAR/CTR и связанные с ними структуры
Желательно:
- Опыт работы с бизнес-картами для ММСП/СМБ, платежами, счетами-фактурами, кредитованием или смежными финансовыми отраслями
- Опыт работы в быстрорастущих стартапах, особенно в глобальных финтех-компаниях и/или необанках для корпоративных клиентов
- Опыт работы с рисками мошенничества и AML в США для ACH, карт, чеков и банковских переводов с глобальным или крупным финансовым учреждением, а также ключевое понимание распространенных типологий мошенничества и отмывания денег
- Сертификация CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) или активное получение такой сертификации
- Опыт работы с системами управления делами или мониторинга (например, Actimize, Sardine, Alloy, Unit21)
Вознаграждение:
Наши сотрудники — наш самый ценный актив. Диапазон заработной платы для этой должности составляет 60 000–90 000 долларов США в Солт-Лейк-Сити. Базовая зарплата может варьироваться в зависимости от соответствующего опыта, навыков и потребностей бизнеса. В дополнение к базовой оплате Rho предлагает акции, медицинские льготы и оплачиваемый отпуск.
Разнообразие — одна из основных ценностей Rho. Мы стремимся создавать и поддерживать инклюзивную и справедливую среду для всех, кто связан с нашей миссией, включая сотрудников, подрядчиков, кандидатов, клиентов и поставщиков. Мы считаем, что каждый член сообщества Rho обогащает нашу способность предлагать широкий спектр способов понимания и взаимодействия с рынком, выявления проблем и поиска решений, соответствующих нашей миссии. Мы приветствуем все квалифицированные заявки и поддерживаем каждого нашего сотрудника Rho в возможностях для постоянного профессионального роста.
