Team Lead of MLROs, MLRO & Head of Branch

Finom — это европейский технологический стартап со штаб-квартирой в Амстердаме, и мы находимся на пути к революционным изменениям в финансовом ландшафте для предпринимателей по всему миру. Наша миссия — разработать комплексное финансовое B2B-решение, которое объединит банковские функции, бухгалтерский учет, финансовый менеджмент и выставление счетов в единую, мобильно-ориентированную платформу.

Недавно мы успешно завершили раунд привлечения капитала серии C на сумму 115 миллионов евро (около 133 миллионов долларов США), в результате чего общий объем финансирования составил примерно 346 миллионов долларов США. Эти значительные инвестиции следуют за раундом финансирования роста на сумму 105 миллионов долларов США от General Catalyst, давнего инвестора с 2021 года, известного своей поддержкой таких компаний, как Airbnb, HubSpot, KAYAK и Stripe.

Платформа Finom выходит за рамки традиционного банкинга, предлагая функции выставления счетов и растущий набор возможностей, включая бухгалтерский учет на основе ИИ, с целью упрощения финансового управления для предпринимателей. Мы активно расширяем свое присутствие на ключевых рынках ЕС, таких как Германия, Франция, Нидерланды, Италия и Испания.

В Finom мы не просто переосмысливаем опыт предпринимателей — мы даем нашим сотрудникам возможность внести реальные изменения. Ваша работа имеет значение, и ее влияние простирается далеко за пределы продуктовых метрик. Мы культивируем инновации и вдохновляющую рабочую среду, где процветают смелые идеи, уделяя приоритетное внимание тщательному исследованию, быстрому внедрению решений и обеспечению того, чтобы каждое наше усилие приносило пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнерам и нашему бизнесу в целом.

Сохраняя наш стартаповский дух, мы уделяем приоритетное внимание тщательному исследованию, быстрому внедрению решений и обеспечению того, чтобы каждое наше усилие приносило пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнерам и, конечно же, нашему бизнесу.

Finom ищет первого руководителя группы MLRO (Money Laundering Reporting Officer), который также будет являться MLRO и главой филиала в Португалии. Вы будете подчиняться руководителю отдела комплаенс-контроля финансовых преступлений (Head of FinCrime Compliance) и выполнять две функции:

• MLRO и глава филиала, Португалия: вы будете представлять Finom перед Банком Португалии и другими португальскими властями, а также создавать нашу местную систему AML
• Руководитель группы MLRO: вы будете руководить MLRO и их заместителями в наших филиалах в ЕС и формировать их работу как единой команды

Важно

Finom выступает против менталитета «Комплаенс говорит нет». Мы ищем человека, который расширяет возможности бизнеса, а не ограничивает его, бросает вызов статус-кво и находит нестандартные решения. Вы внимательны к деталям, критичны, аналитичны и ориентированы на результат.

Как руководитель команды, вы также развиваете людей: вы даете четкую, честную обратную связь, строите доверительные отношения с коллегами в разных странах и простым и практичным языком объясняете свои идеи людям, не связанным с комплаенсом.

Что нужно знать перед присоединением

Это роль по созданию и управлению, а не по поддержанию существующей системы. Три задачи определяют ее:

• Вы начинаете с нуля в Португалии. У нас есть проект структуры, но нам нужен человек, который согласует наши групповые политики с местными португальскими требованиями и построит остальное. Это включает в себя настройку регуляторной отчетности в Португалии. Никто не даст вам готовый план, поэтому мы ожидаем, что вы сами решите, что делать, и будете действовать
• Вы управляете равными по статусу, а не только руководителями своих стран. Каждый MLRO отвечает за соблюдение одинаковых стандартов в своей стране. Нам нужен лидер, который постоянно бросает вызов статус-кво и ищет пути оптимизации текущих процессов, а не тот, кто просто независимо управляет своей страной
• Вы работаете сразу в нескольких странах. Вам нужны глубокие знания законодательства ЕС и способность поддерживать единообразие процессов в разных странах, уважая при этом местные требования

• Представлять Finom перед Банком Португалии по вопросам AML и перед другими соответствующими португальскими властями в качестве главы филиала
• Создать португальскую систему AML: адаптировать наш проект групповой политики к португальскому законодательству и внедрить местные процессы
• Отвечать за политики и процедуры CDD (Customer Due Diligence — Комплексная проверка клиентов) и мониторинга транзакций в Португалии
• Определить требования к отчетности о подозрительных операциях (SAR) в Португалии
• Определить требования к отчетности португальским властям по вопросам целостности и нецелостности и внедрить их совместно с отделом регуляторной отчетности
• Предоставлять португальскую специфику по типологиям финансовых преступлений (мошенничество, отмывание денег, уклонение от санкций) и работать с командой управления рисками, чтобы преобразовать их в правила, сценарии и контроли для системы управления рисками финансовых преступлений Finom
• Выступать в качестве лица, принимающего решения второй линии по сложным, высокорисковым случаям, переданным первой линией
• Вносить вклад в цикл оценки общекорпоративных рисков и утверждения продуктовых рисков по мере необходимости
• Предоставлять первой линии практические рекомендации по CDD и TM (Transaction Monitoring — Мониторинг транзакций), поддерживать процедуры и руководства для эскалаций 2LOD (Second Line of Defence — Вторая линия защиты) и управления рисками, а также проводить внутреннее обучение по AML

Ваши обязанности как руководителя группы

• Руководить, обучать и развивать MLRO и их заместителей в наших филиалах в ЕС
• Установить единый стандарт работы MLRO: общие руководства, шаблоны, критерии эскалации, качество принятия решений по SAR и взаимодействие с регуляторами
• Бросать вызов команде и способствовать улучшениям, которые приносят пользу всей группе, а не только одной стране
• Быть основным контактным лицом для отделов продукта, операций, регуляторного комплаенса, регуляторной отчетности и других функций от имени сети MLRO
• Отвечать за ключевые показатели эффективности (KRI), связанные с MLRO, и отчитываться по ним перед Комитетом по управлению рисками правления
• Координировать проверки регуляторов, запросы властей и последующие действия по устранению недостатков

• Право на работу в Португалии и знание португальского языка на уровне носителя
• Минимум 4 года работы во второй линии защиты в регулируемом платежном учреждении, учреждении электронных денег или банке, в том числе минимум 2 года в качестве MLRO или заместителя MLRO для португальских филиалов
• Минимум 2 года опыта управления людьми
• Отличное знание португальского законодательства по AML и глубокое понимание рамок AML, санкций и управления рисками ЕС
• Подтвержденный непосредственный опыт взаимодействия с регуляторами, включая Банк Португалии
• Проактивный стартаповский склад ума: вы замечаете проблемы, привлекаете нужных заинтересованных лиц и ищете решения, не дожидаясь указаний