Senior Analyst / SME - EDD

Название: Старший аналитик / Эксперт (SME) — EDD Местоположение: Удаленно / Мальта / Испания / Польша / Болгария

Вознаграждение (Диапазон зарплат для Польши): 30 000 – 60 000 евро в год

О нас: BVNK — это финансовый стек на базе стейблкоинов для предприятий. Теперь мы часть Mastercard, и вместе мы создаем сеть для всех форм денег — сеть, которая обеспечивает больший охват, больше возможностей и больший выбор. Мы позволяем компаниям создавать финансовые продукты, выходить на новые рынки и перемещать деньги за секунды по 130+ странам, имея более 40 лицензий на фиатные и цифровые активы по всему миру. Обрабатывая миллиарды ежегодно, мы позволяем предприятиям по всему миру беспрепятственно отправлять, получать, конвертировать и рассчитываться стейблкоинами и фиатом через единую интеграцию. Наша миссия — ускорить глобальное движение денег, и мы собираем команду мирового уровня, чтобы это осуществить. Нам доверяют лидеры отрасли, такие как Corpay, Worldpay, Deel и Flywire. Мы предоставляем инфраструктуру, которая делает новые формы денег используемыми в рамках финансовых систем, на которые клиенты уже полагаются сегодня. Объединяя глобальный платежный охват и доверенные сети Mastercard с инфраструктурой стейблкоинов BVNK, мы создаем доверенный операционный слой для эволюции движения денег, помогая клиентам участвовать в развивающихся цифровых сетях, не перестраивая свой бизнес вокруг каждого нового новшества. Мы — разнообразная команда, представленная в EMEA, Северной Америке и APAC, с общим убеждением, что стейблкоины являются новым инфраструктурным слоем для финансовых услуг, и что BVNK находится на переднем крае этого сдвига. Мы невероятно гордимся тем, что нас отметили:

• CNBC World's Top Fintech Companies (2026)
• FXC Intelligence Top 100 Cross-border Payment Companies (2026)
• Newsweek's The Top 100 Global Most Loved Workplaces (три года подряд, последний раз в 2025 году)
• LinkedIn как один из 20 лучших стартапов в Великобритании (2025)

Об этой роли в команде: В связи с усовершенствованием нашей методологии оценки рисков клиентов (CRA) и внедрением расширенных стандартов усиленной проверки (EDD) BVNK расширяет свою команду по оценке рисков портфеля клиентов (CPR). Мы ищем старшего аналитика EDD / эксперта (SME), который будет напрямую подчиняться руководителю отдела оценки рисков портфеля клиентов (CPR). Эта роль с высоким уровнем влияния будет руководить сложными мероприятиями по исправлению ситуации, проводить углубленные проверки EDD, выполнять прямое взаимодействие с клиентами по контролю AML и управлять специализированными нормативными и отраслевыми оценками в рамках онбординга и постоянного мониторинга. Как старший индивидуальный контрибьютор и эксперт (SME), вы будете заниматься высокорисковыми, многоуровневыми корпоративными структурами, сложными потоками продуктов (например, Fiat Nested, Embedded Partner Managed) и специализированными высокорисковыми отраслями (например, игорный бизнес, CFD/высокорисковая торговля, виртуальные активы).

Ключевые области ответственности:

1. Исправление и выполнение расширенных проверок EDD

• Руководить комплексными процессами полного цикла исправления EDD для высокорисковых корпоративных клиентов в соответствии с обновленными моделями рисков.
• Проводить углубленный анализ владения многоуровневыми структурами (например, 3+ уровня юридических лиц, трастов, фондов, офшорных/секретных юрисдикций), выявляя конечных бенефициарных владельцев (UBO) с порогом владения 10%.
• Проверять источник средств (SoF) и источник благосостояния (SoW) для юридических лиц и UBO с использованием коммерческих баз данных, налоговых деклараций, аудированной финансовой отчетности и открытых источников (OSINT).
• Выполнять требования EDD, специфичные для юрисдикции, в рамках глобальных операций (ЕС, Великобритания, США и APAC в соответствии с местными нормативными приложениями).

2. Оценка нормативных требований и высокорисковых отраслей

• Проводить полные нормативные оценки для регулируемых клиентов (B2B/B2C) и вложенных/встроенных моделей, включая проверку лицензий по официальным реестрам, обзор эквивалентности и проверку масштаба/разрешений.
• Проводить анализ географических данных и обратного привлечения клиентов, включая «тесты инициативы», для выявления активного нацеливания на нелицензированные юрисдикции с использованием цифровых, маркетинговых, платежных и операционных индикаторов.
• Проводить отраслевые оценки высокорисковых отраслей (например, игорный бизнес, CFD и продукты с кредитным плечом, виртуальные активы и CASP) в соответствии с руководством BVNK.
• Исследовать нормативные стандарты и высокорисковые отрасли для поддержки риск-ориентированного подхода и представлять стратегические рекомендации подразделению комплаенса второй линии.

3. Анализ контрольных процедур AML и обзор политик

• Руководить живыми аналитическими процедурами по контролю AML (видео и иногда лично) с командами комплаенса и операционными командами клиентов для тестирования и проверки их сред разработки CDD, проверки платежей, мониторинга транзакций и эскалации SAR.
• Проводить настольные обзоры сторонних политик и процедур AML/CFT, санкционного контроля и мониторинга транзакций, а также отчетов внешних аудитов для выявления существенных пробелов и согласования планов действий по устранению.

4. Постоянный надзор за портфелем и обеспечение качества

• Управлять сложными плановыми ежегодными периодическими обзорами (APR), обзорными мероприятиями по событию (EDR) и обзорами встроенных партнерских клиентов (EPC) для счетов с повышенным риском.
• Выступать в качестве контролера / эксперта по эскалации, проверяя и утверждая сложные файлы CDD/EDD, изменения рейтингов риска, запросы на изменение учетной записи и авторизации вложенных потоков.
• Проводить углубленный анализ шаблонов транзакций, сравнивая объемы транзакций за 12 месяцев с ожидаемыми профилями активности и известными типологиями рисков.
• Служить ключевым связующим звеном для подразделения комплаенса второй линии, MLRO и высшего руководства по вопросам утверждения высокорисковых клиентов и эскалации политик.

Что нам нужно от вас:

Требования:

• 5+ лет прямого опыта работы в области B2B корпоративного комплаенса, EDD и оценки рисков в высокорисковых отраслях.
• Признанная экспертность (SME) в оценке сложных корпоративных образований (холдинговых компаний, трастов, фондов, офшорных структур).
• Глубокое понимание нормативных рамок оценки, правил трансграничного лицензирования и требований к борьбе с финансовыми преступлениями (FATF, FCA, MGA, FinCEN, MiCA).
• Опыт использования корпоративных систем управления комплаенс-кейсами для отслеживания жизненного цикла полного цикла обзора.
• Исключительные навыки письменной оценки рисков — способность синтезировать сложные финансовые, корпоративные и транзакционные данные в четкие резюме для руководства.
• Высокая степень самостоятельности, сильная самоорганизация и способность управлять сложными конвейерами кейсов в условиях быстрого роста.

Желательно:

• Опыт работы в отраслях Fintech, Gaming, Crypto/VASP и/или CFD/Fx.
• Практический опыт выполнения процедур контроля AML и оценки сред комплаенса третьих сторон.
• Практический опыт работы с инструментами блокчейн-аналитики (Chainalysis, TRM, Elliptic) и требованиями протокола Travel Rule.
• Высокое владение инструментами запросов и анализа данных (опыт работы с Snowflake SQL или аналогичной средой данных высоко ценится).
• Подтвержденная способность профессионально взаимодействовать с руководителями уровня C, MLRO и директорами по комплаенсу во время анализа клиентских процедур и обсуждений по исправлению.

Что вы можете ожидать от нас:

• Справедливая и конкурентоспособная зарплата на каждом этапе вашего роста.
• Гибкий рабочий график с гибридной работой в основе.
• Культура, построенная на увлеченных, ориентированных на рост людях.
• Гибкий подход к отпускам.
• Возможности для поездок в наши офисы по всему миру.
• Открытая и творческая среда, где вы можете помочь нам определить будущее BVNK, его культуру и возможности.

В BVNK мы сосредоточены на создании разнообразной и инклюзивной команды. Даже если вы не соответствуете всем нашим требованиям, мы призываем вас подать заявку, если вы соответствуете большинству наших ожиданий. Возможно, вы идеально подойдете для этой роли или для другой роли в нашей команде. Компенсационные пакеты основаны на опыте кандидата и релевантных сертификатах.

Диапазон зарплат для Польши €30 000 — €60 000 EUR