Analyst 2, Customer Due Diligence

Описание компании

Мы — Checkout.com. Возможно, вы не знаете нашего имени, но такие компании, как eBay, Spotify, Klarna, Uber и Sony, знают нас, потому что мы стоим за многими цифровыми сервисами, которыми вы пользуетесь каждый день.

Мы — там, где мир совершает покупки, обеспечивая более 10 миллиардов транзакций в год для более чем одного миллиарда покупателей по всему миру.

Независимо от того, хотите ли вы забронировать отпуск, заказать еду, продлить подписку или совершить онлайн-покупку, наши технологии, скорее всего, обрабатывают платежи за кулисами. Наша платформа помогает самым амбициозным компаниям предоставлять удобные цифровые возможности в больших масштабах.

Если вы хотите сделать работу, определяющую вашу карьеру, вы попали в нужное место. Мы работаем быстро, мыслим глобально и верим, что отличные команды строятся путем найма исключительных людей с убеждениями, любопытством и желанием оказывать влияние.

Имея 20 офисов на шести континентах и штаб-квартиру в Лондоне, мы формируем будущее финтеха — и мы только начинаем.

НАЗНАЧЕНИЕ РОЛИ

Специалист по периодическим проверкам соответствия (Periodic Review Due Diligence Specialist) отвечает за проведение периодических проверок AML и внеплановых проверок AML в отношении мерчантов и субмерчантов, чтобы гарантировать, что информация о клиентах, структура собственности, деятельность, профили транзакций и подтверждающая документация остаются точными, актуальными и соответствуют внутренним стандартам и применимым нормативным требованиям.

Роль поддерживает рамки текущего мониторинга Checkout.com, оценивая, остаются ли существующий рейтинг риска и уровень должной осмотрительности мерчанта соответствующими, и предпринимая соответствующие действия посредством управления случаями, эскалации и взаимодействия с заинтересованными сторонами.

Также ожидается, что роль будет воплощать Операционные принципы Checkout.com в выполнении работы: ставить клиента на первое место посредством высококачественных результатов проверок и четкой коммуникации, действовать с ответственностью и срочностью, поддерживать высокую планку точности и доказательности, сотрудничать как единая команда со всеми заинтересованными сторонами и постоянно улучшать качество проверок, дисциплину процессов и операционную эффективность.

КЛЮЧЕВЫЕ ФУНКЦИИ И ОБЯЗАННОСТИ

• Проведение комплексных периодических проверок AML и внеплановых проверок AML в отношении мерчантов и субмерчантов в соответствии с внутренними процедурами, требованиями политики и сроками проверок.

• Проверка информации о мерчанте, включая структуру собственности, деловую активность, сферу деятельности, активность обработки данных, региональное присутствие и подтверждающую документацию, чтобы гарантировать и подтвердить, что профиль клиента остается точным и полным.

• Оценка того, остаются ли рейтинг риска и уровень должной осмотрительности мерчанта соответствующими на основе текущей информации и результатов проверки.

• Выполнение требуемых действий по проверке в соответствующих внутренних системах и инструментах, включая Salesforce и Fircosoft Compliance Link.

• Управление случаями периодических проверок от назначения до закрытия, обеспечивая точность статусов, подстатусов, заметок, доказательств и результатов.

• Инициирование и управление запросами информации (RFI) от мерчантов, менеджеров по работе с клиентами или внутренних заинтересованных сторон, когда требуются документы или разъяснения.

• Проведение расширенных проверок должной осмотрительности (EDD) при необходимости для мерчантов с более высоким риском, включая анализ триггеров риска, подтверждающей документации и обоснования окончательных решений.

• Надлежащая эскалация случаев, когда результаты проверок, индикаторы риска или триггеры политики требуют вторичного рассмотрения или одобрения.

• Ведение четких, точных и готовых к аудиту комментариев к случаю, заметок о проверках и доказательств для поддержки принятых решений.

• Немедленное сообщение о необычной или подозрительной деятельности в соответствии с внутренними обязательствами по отчетности.

• Поддержка инициатив по обеспечению качества, контроля и постоянному совершенствованию путем выявления пробелов в процессах, проблем с инструментами, недостатков в документации и операционной неэффективности, а также предложения решений.

• Содействие последовательности принятия решений, обмену знаниями и строгой операционной дисциплине в команде периодических проверок.

ПРОФИЛЬ КАНДИДАТА

Идеальный кандидат — это специалист, ориентированный на детали и осведомленный о рисках, обладающий глубокими знаниями в области AML и должной осмотрительности в отношении клиентов, здравым суждением и способностью управлять большим объемом дел, сохраняя качество и дисциплину. Он должен быть способен анализировать информацию о клиентах, выявлять несоответствия, следовать структурированным процедурам и документировать решения.

Он также должен уметь четко общаться как с внутренними, так и с внешними заинтересованными сторонами, управлять конкурирующими приоритетами и оперативно эскалировать проблемы, когда достигаются пороговые значения риска, политики или операционные пороговые значения.

НАВЫКИ

• 3+ года соответствующего опыта работы.

• Глубокое понимание принципов AML, KYC, KYB, CDD и EDD.

• Способность анализировать и интерпретировать корпоративные документы, структуру собственности и информацию о мерчантах.

• Сильные аналитические и исследовательские навыки, способность выявлять несоответствия, «красные флаги» и существенные изменения в профиле риска.

• Способность принимать структурированные, основанные на доказательствах решения в соответствии с политикой и процедурными требованиями.

• Отличные навыки письменного общения для ведения заметок по делам, RFI, внутренних эскалаций и обновлений для заинтересованных сторон.

• Хорошее управление заинтересованными сторонами и дисциплина в последующих действиях.

• Способность эффективно управлять рабочей нагрузкой по множеству текущих дел и сроков.

• Высокое внимание к деталям и точности данных.

• Хорошее суждение при определении, когда следует эскалировать или искать вторичное рассмотрение.

• Способность работать с инструментами управления делами и должной осмотрительности.

• Уверенное использование внутренних платформ и инструментов поддержки проверок по мере необходимости.

• Способность работать в рамках контролируемых процессов, оставаясь при этом адаптируемым к изменениям систем и процедур.

ОСНОВНЫЕ КОМПЕТЕНЦИИ

• Осведомленность о рисках и здравое суждение

• Аналитическое мышление

• Исследовательский склад ума

• Внимание к деталям

• Качество принятия решений

• Ответственность и владение процессом

• Организационные навыки и навыки управления временем

• Четкое письменное и устное общение

• Сотрудничество и командная работа

• Устойчивость под давлением рабочей нагрузки

• Дисциплина процессов и сознательность в соблюдении нормативных требований

• Ориентация на постоянное совершенствование

Дополнительная информация

Привносите всю себя на работу

Мы создаем условия для процветания высокоэффективных сотрудников благодаря реальной ответственности, устранению препятствий и работе, которая имеет значение с первого дня.

Здесь вы будете работать быстро, решать важные задачи и получать признание за достигнутый результат. Это место, где амбиции встречаются с возможностями, а ваш рост находится в ваших руках.

Мы работаем как одна команда и поддерживаем друг друга для достижения успеха. Поэтому, независимо от вашего происхождения или идентичности, если вы готовы расти и вносить свой вклад, вы будете чувствовать себя здесь как дома.

Важно, чтобы мы обеспечили вам успех и сделали наш процесс максимально доступным. Поэтому, пожалуйста, сообщите нам в вашей заявке или непосредственно вашему рекрутеру, если вам что-то нужно, чтобы сделать ваш опыт или рабочую среду более комфортной.

Жизнь в Checkout.com

Мы понимаем, что работа — это лишь часть вашей жизни. Наша гибридная модель работы предлагает гибкость: три дня в неделю в офисе для поддержки сотрудничества и взаимодействия.

Хотите узнать, каково это — быть частью нашей команды? Посетите нашу страницу «Карьера», чтобы узнать больше о нашей культуре, открытых вакансиях и о том, что нами движет.

Чтобы узнать больше о повседневной жизни в Checkout.com, подписывайтесь на нас в LinkedIn и Instagram.