Analyst - KYB Operations

Nium, лидер в области глобальных платежей в реальном времени

Nium, ведущая мировая инфраструктура для трансграничных платежей в реальном времени, была основана с целью предоставления платежной инфраструктуры будущего уже сегодня. С развитием глобальной экономики ее платежная инфраструктура определяет, как банки, финтех-компании и предприятия по всему миру мгновенно собирают, конвертируют и выплачивают средства за границей. Ее сеть выплат поддерживает 100 валют и охватывает более 190 стран, 100 из которых — в режиме реального времени. Средства могут быть выплачены на счета, кошельки и карты, а также собраны локально на 40 рынках. Растущий бизнес Nium по выпуску карт уже доступен в 34 странах. Nium имеет лицензии и разрешения регулирующих органов более чем в 40 странах, что обеспечивает беспрепятственный онбординг, быструю интеграцию и соответствие требованиям — независимо от географии. Штаб-квартиры компании расположены в Сан-Франциско и Сингапуре.

О роли:

Аналитик по операциям «Знай свой бизнес» (KYB) играет ключевую роль в обеспечении соответствия нормативным требованиям и снижении рисков путем проверки и подтверждения личности клиентов и бизнес-сущностей. Их обязанности включают проведение проверок должной осмотрительности, анализ данных на точность и полноту, выявление потенциальных рисков и сотрудничество с внутренними командами для разработки и внедрения стратегий KYB. Их цель — поддержание нормативного соответствия, защита от финансовых преступлений и поддержка роста бизнеса.

Ключевые обязанности:

Обзор и обработка новых заявок на онбординг для физических и юридических лиц в соответствии с внутренними политиками и руководящими принципами. Проведение углубленных расследований AML/CTF по открытым и эскалированным заявкам, выявление потенциальных областей финансового, репутационного и регуляторного риска. Использование экспертных знаний о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и связанных с этим вопросах для оперативного разрешения расследований, предотвращения негативного воздействия на финансовое положение и репутацию компании. Обзор и анализ ежедневно эскалированных случаев, обеспечение соответствия внутренним политикам и нормативным стандартам. Документирование инцидентов для проверок регулирующими органами и аудита. Самостоятельная обработка сложных и конфиденциальных дел, обеспечение полного аудиторского следа для всех оповещений и случаев. Мониторинг назначенных бизнесов или продуктов на предмет активности по отмыванию денег и проведение автономных обзоров и расследований. Выявление текущих и новых типологий транзакций, проактивное развитие знаний. Реализация проектов по улучшению процессов путем их упрощения или автоматизации.

Требования:

Аналитик: 3-6 лет (минимум 3 года в области онбординга KYC/B, периодических обзоров, мониторинга AML, расследований). Глубокое понимание требований к надлежащей проверке клиентов (Client Due Diligence) в регионах США, ЕС и АТР. Опыт работы в организациях, занимающихся глобальными платежами или денежными переводами, будет дополнительным преимуществом. Опыт работы с продуктовыми/техническими командами для внедрения продуктовых изменений или автоматизации. Внимание к деталям и хорошие организационные навыки обязательны. Способность расставлять приоритеты, организовывать и выполнять задачи при минимальном надзоре. Хорошие коммуникативные навыки, как письменные, так и устные. Способность выполнять несколько задач одновременно и сохранять спокойствие под давлением. Хорошее знание Microsoft Office. Гибкость в работе вне обычных рабочих часов и посменная работа для поддержки операционных требований.

Что мы предлагаем в Nium

Мы ценим производительность: благодаря конкурентоспособным зарплатам, бонусам за производительность, комиссионным от продаж, опционам для определенных должностей и программам признания мы гарантируем, что все наши сотрудники достойно вознаграждаются и получают стимул за свою усердную работу.

Мы заботимся о наших сотрудниках: благополучие сотрудников Nium — наш главный приоритет. Мы предлагаем медицинское страхование, круглосуточную программу поддержки сотрудников, щедрые программы отпусков, включая выходные дни в конце года. Мы также предлагаем гибкую гибридную рабочую среду (3 дня в неделю в офисе).

Мы постоянно учимся: мы любопытны и всегда хотим узнать больше, сосредоточившись на повышении квалификации. Мы предоставляем обучение, соответствующее должности, внутренние семинары и стипендию на обучение.

Мы празднуем вместе: мы понимаем, что работа — это также создание отличных отношений друг с другом. Мы празднуем вместе корпоративные мероприятия, мероприятия по сплочению команды, счастливые часы, выездные мероприятия команды и многое другое!

Мы процветаем благодаря разнообразию: Nium — это по-настоящему глобальная компания, объединяющая более 33 национальностей, расположенная в более чем 18 странах и имеющая более 10 офисов. Как работодатель, предоставляющий равные возможности, мы стремимся обеспечить безопасную и благоприятную среду для всех.