Customer Due Diligence Analyst

Немногие имеют возможность построить банк с нуля. Еще меньше — построить его в момент, когда само банковское дело переживает переосмысление.

Доллар — лучший продукт в истории мира, на него существует бесконечный глобальный спрос. Однако международные финтех-компании и банки сталкиваются с двумя неудовлетворительными вариантами: либо строить на основе устаревших корреспондентских банков, которые медленны и ненадежны, либо работать с поставщиками промежуточного программного обеспечения, которые не перемещают и не держат доллары напрямую, а вместо этого полагаются на сами устаревшие банки. В Augustus мы сжимаем стек, объединяя две вещи: реальную национальную банковскую лицензию (в процессе получения) и Marble, нашу проприетарную систему основного банковского обеспечения, построенную на основе интеллекта и состоящую из кода.

Мы — группа бывших основателей, первых сотрудников единорогов и людей, бросивших университет, потому что считают, что это определяющая отраслевая и карьерная возможность. Мы получили более 200 миллионов долларов финансирования от Valar Ventures Питера Тиля, Tiger Global, Hummingbird, QED, Creandum, а также от основателей Nubank, Ramp, Deel, Circle, Fluidstack, Fuse и Etched.

Мы регулируемся в Европе и сегодня работаем с клирингом евро и стейблкоинов. Теперь мы создаем команду в США с нуля, продолжая быстро расти в Европе.

Мы строим банк с искусственным интеллектом, который спроектирован для работы в основном автономно. Устаревшие банки масштабируют KYC за счет людей. Мы масштабируем его с помощью агентов, поддерживая человеческие решения. Мы считаем, что когда умные люди с высокой степенью самостоятельности решают большие проблемы, это приводит к лучшим результатам. Мы строим современный корреспондентский банк, и мы побеждаем, имея лучшую команду. Люди, которые добиваются успеха здесь, обладают следующими чертами:

В роли специалиста по комплексной проверке клиентов (CDD Analyst) в Augustus вы будете отвечать за комплексную проверку клиентов от начала до конца: от онбординга до периодических проверок и проверок по событиям. Вы проводите CIP/CDD для физических и юридических лиц, назначаете рейтинги риска клиентов и проводите EDD для клиентов с высоким уровнем риска, сложных структур собственности и отношений FBO. Вы готовите эти случаи для Комитета по рассмотрению клиентов с высоким уровнем риска. Вы будете напрямую подчиняться заместителю директора по вопросам борьбы с отмыванием денег (BSA Officer).

Вы улучшаете запросы для наших агентов по проверке и работаете с отделами инженерии и продукта над автоматизацией онбординга в пределах наших нормативных требований. Ваше суждение устанавливает стандарт, которому следуют агенты. Цель состоит в том, чтобы рутинные случаи исчезли, чтобы ваше время уходило на те, которые имеют значение.

ВАШИ ПЕРВЫЕ ШЕСТЬ МЕСЯЦЕВ

• Месяцы 1–2: Самостоятельно обрабатывайте очередь. Проводите онбординг физических и юридических лиц от начала до конца: CIP, проверка документов, сертификация бенефициарной собственности и присвоение рейтинга риска. Изучите методологию CRR банка достаточно хорошо, чтобы понять, где она неясна и где агенты по проверке ошибаются

• Месяцы 3–4: Возьмите на себя ответственность за EDD для клиентов с высоким уровнем риска, сложных структур собственности и отношений FBO. Ваши случаи поступают в Комитет по рассмотрению клиентов с высоким уровнем риска для принятия решения, без необходимости доработки. Вы переписываете запросы агентов на основе того, что видите в очереди

• Месяцы 5–6: Агенты выполняют стандартный онбординг и периодические проверки. Вы берете на себя сложные случаи, проверки по событиям и исключения. Вы работаете с отделами инженерии и продукта над следующими потоками онбординга для автоматизации в пределах лимитов, установленных отделом соответствия нормативным требованиям

• Американская мечта: Вы скорее будете стремиться к золоту, чем мириться со средним уровнем. Вы выбираете более сложную цель и сохраняете оптимизм, когда шансы против вас. Если это кажется легким, значит, мы поставили слишком низкую планку

• Живой игрок: Вам не нужно разрешение. Вы перестраиваете то, что сломано, не будучи спрошенным, бросаете вызов существующему порядку вещей и действуете раньше идеального момента

• Стремление к совершенству: Вы не можете довольствоваться тем, что хорошо, и воспринимаете свою работу лично. Когда это важно, вы делаете все необходимое и постоянно поднимаете планку для себя и своей команды

• Искренность: Вы играете за компанию, а не за свою должность или территорию. Низкое эго, низкий уровень драмы, никакой политики. Вы говорите прямо, в том числе и руководителям, и всегда предполагаете добрые намерения

Эта роль для вас, если:

• Вы рассуждаете от первых принципов. Вы спрашиваете, какие риски покрывает проверка, прежде чем ее провести, и отбрасываете шаги, которые ничего не покрывают

• Вы не жертвуете клиентским опытом. Безупречный онбординг — часть хорошего CDD, и вы никогда не просите клиента предоставить один и тот же документ дважды

• Вы усердно работаете. Когда очередь увеличивается или случай становится сложным, вы остаетесь на нем, пока он не будет выполнен правильно

• Вы бросаете вызов существующему порядку вещей. Если процесс медленный, избыточный или неправильный, вы говорите об этом, в том числе руководству, и предлагаете решение

• Вы усердны. Ваши файлы полны, ваши рассуждения документированы, и они выдерживают проверку

Эта роль не для вас, если:

• Вам нужен фиксированный контрольный список и стабильный процесс. У нас он меняется каждый раз, когда агенты становятся лучше

• Вы видите в автоматизации угрозу своей работе. Здесь это и есть работа

• Вы относитесь к CDD как к формальности. Экзаменатор может прочитать каждый установленный вами рейтинг

• Вам нужен кто-то другой, чтобы сказать вам, что файл недостаточно хорош

ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ

• Опыт работы от 2 до 6 лет. Предпочтительно в консалтинге высшего уровня (McKinsey, BCG, Bain), в стартапе высокого уровня или в должности Chief of Staff у основателя

• Вы были повышены или получили более широкий круг обязанностей быстрее, чем по стандартному циклу

• Вы создали автоматизацию, инструменты или рабочие процессы, которые люди используют сегодня (SQL, скриптинг, инструменты ИИ), а не просто дали рекомендации

• Степень от университета высшего уровня

• Проживание в Нью-Йорке и работа в офисе

Вознаграждение: 100–150 тыс. долларов в год

Компенсационные пакеты в Augustus включают базовую зарплату, опционы на акции и льготы. Предложения для новых сотрудников делаются на основе опыта, знаний и географического положения кандидата. Годовой диапазон базовой заработной платы в США для этой должности составляет 100 000–150 000 долларов США + опционы на акции.

ЧТО МЫ ПРЕДЛАГАЕМ

• Карьерный рост: Вам будет предоставлена большая ответственность, и вы будете расти быстрее, чем когда-либо прежде

• Сеть контактов: Ваши коллеги — блестящие, высокомотивированные люди. Эти люди станут основой ваших будущих возможностей

• Реальное участие: Сотрудники являются акционерами. Вы будете мыслить и действовать как владелец

• Привилегии и льготы: помощь с переездом, визовая поддержка, новейшее оборудование Apple (MacBook + AirPods), компенсация обедов, компенсация абонемента в спортзал, прекрасный офис в центре города, 4 раза в год выездные мероприятия (on-/offsites) и ежегодный бюджет на развитие

В дополнение к вышеуказанным глобальным льготам мы предлагаем локализованные льготы, такие как комплексное медицинское страхование (медицинское, стоматологическое и офтальмологическое), а также пенсионный план 401(k) для нашей команды в США.