О TIDE
В Tide мы помогаем МСП экономить время и деньги на ведении бизнеса, предлагая не только бизнес-счета и сопутствующие банковские услуги, но и комплексный набор удобных и взаимосвязанных административных решений, от выставления счетов до бухгалтерского учета.
Tide трансформирует рынок банковских услуг для малого бизнеса и в настоящее время обслуживает более 2 миллионов участников по всему миру в Великобритании, Индии, Германии и Франции.
Используя передовые технологии, все решения разработаны с учетом потребностей МСП. Благодаря быстрому подключению, низким комиссиям и инновационным функциям мы принимаем решения на основе данных для выполнения нашей миссии: помогать МСП экономить время и деньги, чтобы они могли вернуться к тому, что любят.
Факты о Tide:
- Tide доступен для МСП из Великобритании, Индии, Германии и Франции.
- Более 2 миллионов участников по всему миру, и их число быстро растет.
- Привлечено более 300 миллионов долларов финансирования.
- 3000 сотрудников Tide по всему миру.
- Три года подряд признаны сертифицированными Great Place to Work и входят в число 50 лучших рабочих мест в Индии в сфере банковских, финансовых услуг и страхования в 2026 году.
- У нас есть офисы в Центральном Лондоне, центр поддержки участников и технологий в Софии, Болгария, технологические центры в Сербии, Румынии, Литве и Хайдарабаде, а также офисы в Гуруграме, Нью-Дели, Берлине, Париже и Люксембурге.
О РОЛИ:
В качестве аналитика по проверке оповещений вы будете:
- Проводить полный обзор профилей на основе потенциально подозрительных триггеров или периодических временных рамок.
- Отвечать за анализ данных о рисках, выявление тенденций, «красных флажков» и формирование глубокого понимания профиля риска наших эквайринговых продуктов.
- Отслеживать соответствие риск-аппетиту, приемлемости и эффективности работы эквайринговых продуктов.
- Отслеживать операции в реальном времени и пост-транзакционную активность как для эквайринговых продавцов, так и для эмитентов карт.
- Выявлять необычное поведение продавцов с использованием кодов категорий продавцов (MCC), проверок скорости транзакций и аномалий в транзакциях.
- Выявлять и управлять сценариями с скомпрометированными картами посредством анализа данных и тенденций оповещений. При необходимости рекомендовать блокировку карт или приостановку деятельности продавцов.
- Точно документировать результаты расследований в системе управления делами.
- Подготавливать четкие и краткие описания SAR (отчеты о подозрительных действиях), обеспечивая соответствие нормативным и внутренним стандартам.
- Вести подробные записи доказательств, обоснования принятия решений и этапов рассмотрения дела.
- Обеспечивать своевременное закрытие назначенных дел, соблюдая при этом ожидания по качеству и соответствию.
- Связываться с держателями карт/участниками посредством исходящих звонков для проверки подозрительных транзакций и сбора дополнительной информации.
- Профессионально общаться с продавцами, когда требуется разъяснение или дополнительная информация.
- Предоставлять четкие объяснения и поддержку держателям карт относительно опасений по поводу мошенничества или дальнейших действий.
- Обеспечивать соблюдение внутренних политик управления мошенническим риском, правил платежных систем и нормативных руководств. Быть в курсе тенденций мошенничества и возникающих угроз в экосистеме цифровых платежей.
- Активно выявлять пробелы, неэффективность и возможности в текущих рабочих процессах.
- Предоставлять предложения по улучшению процессов для повышения точности обнаружения мошенничества, сокращения ложных срабатываний и улучшения качества обслуживания клиентов.
- Налаживать хорошие отношения с различными отделами организации для обеспечения эффективной операционной синергии.
- Участвовать во внутренних и внешних обучающих программах, связанных с обнаружением и предотвращением мошенничества, а также по другим предметам, которые могут входить в ежедневные рабочие обязанности.
- Справедливо относиться к участникам Tide, беря на себя ответственность за удовлетворение их потребностей.
ЧТО МЫ ИЩЕМ:
Что делает вас идеальным кандидатом:
- 1-3 года опыта в мониторинге транзакций, расследовании мошенничества, борьбе с финансовыми преступлениями, отмыванием денег и карточных операциях (эквайринг и эмиссия).
- Иметь глубокое понимание рисков и соответствующих мер контроля, связанных с привлечением B2B-продавцов, мониторингом транзакций (включая отклоненные транзакции/возвратные платежи/споры) и текущим мониторингом в процессе работы.
- Работали в кросс-функциональной среде, обладаете сильными аналитическими навыками, ориентированы на данные и способны работать самостоятельно.
- Вы обладаете глубоким пониманием и опытом процессов CDD (Customer Due Diligence) и EDD (Enhanced Due Diligence).
- Уверенное владение аналитическими инструментами и программным обеспечением для визуализации (например, Excel, Tableau, Looker).
- Внимание к деталям и качеству результатов, с установкой на рост и абсолютной ответственностью.
- Ориентированность на рост, позитивный настрой и клиентоориентированность с абсолютной ответственностью.
- Готовность работать в гибком графике смен и ротационных выходных.
- Глубокие знания:
- Платежных процессов
- Кодов категорий продавцов (MCC)
- Шаблонов и индикаторов мошенничества
- Стандартов нормативной отчетности (например, SAR)
- Уверенное владение инструментами управления делами и платформами мониторинга транзакций.
- Опыт связи с держателями карт/участниками посредством исходящих проверочных звонков.
ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ВЗАМЕН:
- Конкурентоспособная заработная плата
- Медицинская страховка для вас и вашей семьи
- Страхование жизни и от несчастного случая
- Амбулаторные медицинские услуги (OPD)
- Психическое благополучие через Plumm
- Бюджет на обучение и развитие
- Компенсация расходов на организацию домашнего офиса (WFH)
- 25 дней ежегодного отпуска
- Отпуск по семейным обстоятельствам и дружелюбный отпуск
TIDE – МЕСТО ДЛЯ КАЖДОГО
В Tide мы верим, что можем добиться успеха только в том случае, если позволим нашим различиям обогатить нашу культуру. Наши сотрудники Tide имеют разнообразный опыт и уровни квалификации. Мы рассматриваем всех независимо от их этнической принадлежности, религии, сексуальной ориентации, гендерной идентичности, семейного или родительского статуса, национального происхождения, статуса ветерана, нейроразнообразия или инвалидности. Мы ценим разнообразие в нашей рабочей силе как основу нашего успеха. Наша приверженность широкому спектру идей и опыта позволяет нам создавать продукты, которые отвечают разнообразным потребностям и жизни наших участников.
Мы — Единая команда и поддерживаем прозрачную и инклюзивную среду, в которой слышен голос каждого.
В Tide мы ценим разнообразие, принимая различные происхождение и опыт. Мы приветствуем всех независимо от этнической принадлежности, религии, сексуальной ориентации, гендерной идентичности или инвалидности. Наша инклюзивная культура является ключом к нашему успеху, помогая нам создавать продукты, отвечающие разнообразным потребностям наших участников. Мы — Единая команда, приверженная прозрачности и обеспечению того, чтобы голос каждого был услышан.
