AML/CFT & Fraud Analyst - Internship

Название: Аналитик по AML/CFT и борьбе с мошенничеством — стажировка Компания: Bitstack Местоположение: Париж / Гибридный формат

О BITSTACK

Все началось с идеи в 2021 году. Изначально Bitstack, созданный для демократизации биткоина во Франции, прошел путь от простого продукта для инвестирования сдачи в биткоин до крипто-банкa, предлагающего более эффективные способы сбережения, траты и приумножения денег для наших более чем 300 000 пользователей. Мы хотим перестроить финансовую систему с нуля, чтобы дать людям возможность достичь финансовой свободы, участвуя в более открытой и инклюзивной финансовой системе. Мы — небольшая, амбициозная команда операторов. Мы верим в быстрые действия, внимание к деталям и создание продуктов, которые люди по-настоящему любят. В Bitstack у вас будет возможность формировать не только наши продукты, но и культуру и практику всей нашей организации. Bitstack поддерживают YC, ведущие венчурные фонды, такие как 13books Capital, Stillmark, Serena, и многие другие. Мы создаем продукт, который любят наши пользователи, и это только начало!

Роль

Bitstack является поставщиком криптоактивных услуг, авторизованным в соответствии с Регламентом MiCA. Как таковые, мы подвержены строгим требованиям, касающимся противодействия отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CFT) и предотвращению мошенничества.

В составе команды Compliance вы будете участвовать в повседневном внедрении нашей системы соответствия требованиям. Вы будете анализировать оповещения и кейсы клиентов по трем ключевым направлениям: мониторинг транзакций, проверка соответствия (screening) и KYC.

Чем вы будете заниматься

1. Мониторинг транзакций (фиатные и криптовалютные)

• Анализ и расследование оповещений системы мониторинга транзакций в отношении европлатежей (карточные платежи и SEPA-переводы) и криптоплатежей (депозиты и выводы on-chain).
• Изучение паттернов транзакций, контрагентов и экспозиции кошельков для оценки каждого оповещения и определения, является ли оно ложноположительным или должно быть эскалировано.
• Обнаружение мошеннической деятельности, включая мошенничество с платежами, хищение учетных записей и схемы, нацеленные на наших пользователей.
• Документирование ваших выводов и, при необходимости, подготовка подтверждающей информации для отчета о подозрительной деятельности в TRACFIN, французское подразделение финансовой разведки.
• Участие в улучшении сценариев обнаружения и показателей мониторинга оповещений.

2. Проверка соответствия (Screening): PEP, санкции и негативные публикации

• Анализ оповещений системы проверки соответствия и определение, является ли совпадение подлинным или ложноположительным.
• Применение мер усиленной проверки (enhanced due diligence) для политически значимых лиц (PEP), включая проверку источников средств и источников богатства.
• Эскалация подтвержденных совпадений с санкционными списками или негативными публикациями в соответствии с внутренними процедурами.

3. KYC (Знай своего клиента)

• Анализ и подтверждение подтверждающих документов клиента, включая подтверждение личности, подтверждение адреса, подтверждение дохода, источники средств и источники богатства.
• Обнаружение попыток кражи личных данных и поддельных документов.
• Оценка соответствия между профилем клиента, заявленной информацией и наблюдаемой активностью.
• Запрос дополнительной документации и отслеживание кейсов до их окончательного решения.

Вы также будете участвовать в обновлении внутренних процедур и отслеживании новых типов мошенничества и схем отмывания денег в криптоэкосистеме.

Вы получите практический опыт работы с системой AML/CFT у регулируемого поставщика криптоактивных услуг. Вы узнаете, как обрабатываются оповещения от первоначального обнаружения до окончательного решения, как применяется риск-ориентированный подход, как используются инструменты блокчейн-аналитики и как команда Compliance сотрудничает с отделами Product, Operations и Customer Support.

Кого мы ищем

• Студенты, получающие степень бакалавра или магистра в области Compliance, права, финансов, управления рисками или смежных областях, ищущие стажировку или учебную практику.
• Предыдущий опыт работы с AML/CFT, KYC или предотвращением мошенничества через стажировку, курсовую работу или сертификацию является плюсом, но не обязателен.
• Высокая организованность, строгость и внимание к деталям.
• Способность делать обоснованные выводы и четко документировать результаты в письменной форме.
• Уверенное владение электронными таблицами (Excel или Google Sheets), сильный интерес к криптоактивам и технологии блокчейн.
• Дискретность и тщательность при работе с конфиденциальными персональными данными.
• Свободное владение французским языком и уверенное владение английским.

Преимущества и льготы 💻 3 дня в офисе и 2 дня удаленной работы

🕑 Гибкий рабочий график

🏄Командные мероприятия и ежегодные выезды

🍉 Продуктовые ваучеры Swile

РАЗНООБРАЗИЕ И ИНКЛЮЗИВНОСТЬ

Мы нанимаем талантливых и увлеченных людей из самых разных слоев общества, нам не важен ваш возраст или место учебы. Если вы заинтересованы в вакансии, но ваш предыдущий опыт не полностью соответствует каждому пункту описания вакансии, мы все равно призываем вас откликнуться. Самое главное, чтобы вы были строителем по натуре, разделяли наши ценности и были полны энтузиазма по поводу нашей миссии.