Analyst 1, Customer Due Diligence

Описание компании

Мы — Checkout.com. Вы, возможно, не знаете нашего имени, но такие компании, как eBay, Spotify, Klarna, Uber и Sony, знают, потому что мы стоим за многими цифровыми сервисами, которыми вы пользуетесь каждый день.

Мы — место, где мир совершает покупки, обеспечивая более 10 миллиардов транзакций в год для более чем одного миллиарда покупателей по всему миру.

Хотите ли вы забронировать отпуск, заказать еду, продлить подписку или совершить покупку онлайн — есть большая вероятность, что наши технологии обеспечивают платежи за кулисами. Наша платформа помогает самым амбициозным компаниям предоставлять удобные цифровые услуги в масштабе.

Если вы хотите сделать работу, определяющую вашу карьеру, вы пришли в нужное место. Мы движемся быстро, мыслим глобально и верим, что отличные команды строятся путем найма исключительных людей с убеждениями, любознательностью и желанием оказывать влияние.

Имея 20 офисов на шести континентах и штаб-квартиру в Лондоне, мы формируем будущее финтеха — и мы только начинаем.

НАЗНАЧЕНИЕ РОЛИ

Специалист по периодическим проверкам и надлежащей осмотрительности (Periodic Review Due Diligence Specialist) отвечает за проведение периодических и событийных проверок AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) в отношении мерчантов и субмерчантов, чтобы гарантировать, что информация о клиенте, структура собственности, деловая активность, транзакционный профиль и подтверждающая документация остаются точными, актуальными и соответствуют внутренним стандартам и применимым нормативным требованиям.

Эта роль поддерживает структуру текущего мониторинга Checkout.com, оценивая, остаются ли существующий рейтинг риска и уровень надлежащей осмотрительности мерчанта соответствующими, и принимая соответствующие меры посредством управления случаями (case management), эскалации и взаимодействия с заинтересованными сторонами.

Ожидается, что эта роль будет воплощать Операционные принципы Checkout.com в выполнении работы: ставить клиента на первое место посредством высококачественных результатов проверок и четкой коммуникации, действовать ответственно и оперативно, поддерживать высокий уровень точности и доказательности, сотрудничать как единая команда со всеми заинтересованными сторонами и постоянно улучшать качество проверок, дисциплину процессов и операционную эффективность.

ОСНОВНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ

• Проведение комплексных периодических и событийных проверок AML в отношении мерчантов и субмерчантов в соответствии с внутренними процедурами, требованиями политики и сроками проверок.

• Анализ информации о мерчанте, включая структуру собственности, деловую активность, сферу деятельности, активность обработки платежей, региональное присутствие и подтверждающую документацию, чтобы гарантировать и подтвердить точность и полноту профиля клиента.

• Оценка соответствия рейтинга риска и уровня надлежащей осмотрительности мерчанта на основе текущей информации и результатов проверки.

• Выполнение требуемых действий по проверке в соответствующих внутренних системах и инструментах, включая Salesforce и Fircosoft Compliance Link.

• Управление случаями периодических проверок от назначения до закрытия, обеспечивая точное ведение статусов, подстатусов, заметок, доказательств и результатов.

• Инициирование и управление запросами информации (RFI) в отношении мерчантов, менеджеров по работе с клиентами или внутренних заинтересованных сторон, когда требуются документы или разъяснения.

• Проведение углубленных проверок надлежащей осмотрительности (enhanced due diligence) для мерчантов с повышенным риском, включая анализ триггеров риска, подтверждающей документации и обоснование окончательных решений.

• Надлежащая эскалация случаев, когда результаты проверки, индикаторы риска или триггеры политики требуют вторичного рассмотрения или утверждения.

• Ведение четких, точных и готовых к аудиту комментариев по случаям, заметок по проверкам и доказательств для обоснования принятых решений.

• Немедленное сообщение о необычной или подозрительной активности в соответствии с внутренними обязательствами по отчетности.

• Поддержка инициатив по обеспечению качества, контроля и постоянному совершенствованию путем выявления пробелов в процессах, проблем с инструментами, недостатков документации и операционной неэффективности, а также путем предложения решений.

• Содействие последовательности принятия решений, обмену знаниями и сильной операционной дисциплине в команде периодических проверок.

ПРОФИЛЬ КАНДИДАТА

Идеальный кандидат — это специалист, ориентированный на детали и осведомленный о рисках, обладающий глубокими знаниями в области AML и надлежащей осмотрительности клиентов (customer due diligence), здравым суждением и способностью управлять большим объемом случаев, сохраняя при этом качество и дисциплину. Он должен быть уверен в анализе информации о клиентах, выявлении несоответствий, следовании структурированным процедурам и документировании решений.

Он также должен уметь четко общаться как с внутренними, так и с внешними заинтересованными сторонами, управлять конкурирующими приоритетами и своевременно эскалировать проблемы при достижении пороговых значений риска, политики или операционных показателей.

НАВЫКИ

• 1-2 года соответствующего опыта.

• Глубокое понимание принципов AML, KYC (Know Your Customer — знай своего клиента), KYB (Know Your Business — знай свой бизнес), CDD (Customer Due Diligence — надлежащая осмотрительность клиента) и EDD (Enhanced Due Diligence — углубленная надлежащая осмотрительность).

• Способность анализировать и интерпретировать корпоративные документы, структуры собственности и информацию о мерчантах.

• Сильные аналитические и исследовательские навыки, способность выявлять несоответствия, «красные флаги» и существенные изменения в профиле риска.

• Способность принимать структурированные, основанные на доказательствах решения в соответствии с требованиями политики и процедур.

• Отличные навыки письменного общения для заметок по случаям, RFI, внутренних эскалаций и обновлений для заинтересованных сторон.

• Хорошее управление заинтересованными сторонами и дисциплина в отслеживании.

• Способность эффективно управлять рабочей нагрузкой по нескольким активным делам и срокам.

• Высокое внимание к деталям и точности данных.

• Хорошее суждение при определении, когда следует эскалировать или запрашивать вторичное рассмотрение.

• Умение работать с инструментами управления случаями и надлежащей осмотрительности.

• Уверенное использование внутренних платформ и инструментов поддержки проверок по мере необходимости.

• Способность работать в рамках контролируемых процессов, оставаясь при этом адаптивным к изменениям в системах и процедурах.

ОСНОВНЫЕ КОМПЕТЕНЦИИ

• Осведомленность о рисках и здравое суждение

• Аналитическое мышление

• Исследовательский склад ума

• Внимание к деталям

• Качество принимаемых решений

• Ответственность и инициативность

• Организационные навыки и навыки управления временем

• Четкое письменное и устное общение

• Сотрудничество и командная работа

• Устойчивость к рабочей нагрузке

• Дисциплина процессов и понимание нормативных требований

• Ориентация на постоянное совершенствование

Дополнительная информация

Привносите всего себя на работе

Мы создаем условия для процветания высокоэффективных сотрудников благодаря реальной ответственности, меньшему количеству препятствий и работе, которая имеет значение с первого дня.

Здесь вы будете двигаться быстро, решать значимые задачи и получать признание за достигаемый результат. Это место, где амбиции встречаются с возможностями, а ваш рост зависит от вас.

Мы работаем как одна команда и поддерживаем друг друга для достижения успеха. Поэтому, независимо от вашего происхождения или идентичности, если вы готовы расти и оказывать влияние, вы почувствуете себя здесь как дома.

Важно, чтобы мы помогли вам добиться успеха и сделали наш процесс максимально доступным. Поэтому, пожалуйста, сообщите нам в вашей заявке или напрямую вашему рекрутеру, если вам что-либо потребуется для того, чтобы сделать ваш опыт или рабочую среду более комфортной.

Жизнь в Checkout.com

Мы понимаем, что работа — это лишь часть вашей жизни. Наша гибридная модель работы предлагает гибкость: три дня в неделю в офисе для поддержки сотрудничества и общения.

Хотите узнать, каково это — быть частью нашей команды? Посетите нашу страницу «Карьера», чтобы узнать больше о нашей культуре, открытых вакансиях и о том, что нами движет.

Чтобы ближе познакомиться с повседневной жизнью в Checkout.com, подписывайтесь на нас в LinkedIn и Instagram.