Lead Analyst, Financial Crimes

Команда финансовой безопасности Chime защищает миллионы участников от отмывания денег, мошенничества и организованных сетей, нацеленных на потребительские финансовые платформы. Мы работаем по модели партнерства с банками: мы проводим обнаружение и расследование, а необычную активность передаем нашим банковским партнерам, которые несут ответственность за подачу отчетности. Это означает, что наша письменная продукция читается сторонними организациями, и, соответственно, планка качества здесь очень высока. Это роль старшего индивидуального участника. Вы будете устанавливать стандарты того, как здесь выполняется работа по борьбе с финансовой преступностью, вместо того чтобы работать по очереди — определяя, что такое хорошо, поднимая планку для аналитиков, которыми вы руководите, и решая самые сложные проблемы команды от начала до конца. В Chime мы верим, что каждый может достичь финансового прогресса. Мы создали Chime — финансово-технологическую компанию, а не банк* — исходя из предположения, что основные банковские услуги должны быть полезными, простыми и бесплатными. Благодаря нашим удобным инструментам и интуитивно понятным платформам мы даем нашим участникам возможность контролировать свои финансы и работать над достижением своих целей. Будь то открытие сберегательного счета, покупка первого автомобиля или дома, запуск бизнеса или получение высшего образования, мы гордимся тем, что помогли миллионам людей раскрыть свой финансовый потенциал. Мы — команда решателей проблем, мечтателей и строителей с одной общей одержимостью: нашими участниками. С первого дня сотрудники Chime неустанно работали, чтобы превзойти конкурентов и воплотить нашу миссию в жизнь. Их стойкость и решимость вдохновляют нас работать усерднее каждый день, чтобы обеспечить наилучший возможный опыт. Каждый из нас подходит к своей работе с собственническим мышлением, отказываясь быть превзойденным и неся ответственность за соответствие и превышение самых высоких стандартов для наших команд, нашей компании и наших участников. Мы верим в смелость, большие мечты и готовность идти на риск, а также в совместную работу, принятие наших различных точек зрения и предоставление друг другу честной обратной связи. Наша культура остается глубоко предпринимательской, поощряя каждого сотрудника Chime видеть себя хранителем нашей миссии по помощи обычным американцам в достижении финансового прогресса. Мы знаем, что для достижения нашей миссии мы должны заслужить и сохранить доверие людей, поэтому мы придерживаемся самых высоких стандартов честности во всем, что мы делаем. Это не просто слова на стене — наши ценности встроены в каждый аспект нашего бизнеса, служа путеводной звездой, которая направляет нас, пока мы работаем над тем, чтобы помочь миллионам людей реализовать свой финансовый потенциал. Потому что если мы этого не сделаем — кто сделает? *Chime — финансово-технологическая компания, а не банк. Банковские услуги предоставляются The Bancorp Bank, N.A. или Stride Bank, N.A., членами FDIC.

В этой роли вы можете рассчитывать на: Работу с минимальным руководством по решению неоднозначных проблем, при этом вы сами определяете подход, а не ждете готового. Установление стандарта качества, на который ориентируются другие, с обоснованными суждениями. Перемещение работы между командами без формальных полномочий, при этом вам доверяют представлять финансовую безопасность партнерам вне отдела. Повышение уровня компетентности окружающих — посредством калибровки, наставничества, документирования и примеров, которые вы подаете в своей собственной работе. Улучшение системы, а не только кейса. Каждое сложное расследование должно оставлять после себя что-то повторно используемое: контроль, процедуру, изменение обнаружения или документированную типологию. Что вы будете курировать: Управление поставщиками. Вы будете руководить командой аналитиков и оказывать им поддержку. Качество работы команды поставщиков. Вы будете отбирать операционную работу, проводить калибровку с партнерами, следить за тенденциями обеспечения качества и устанавливать ожидания по качеству и производительности там, где это необходимо. Анализ рисковых тенденций. Вы достаточно хорошо понимаете риски AML и мошенничества, чтобы отслеживать закономерности необычной активности по счетам, устройствам, источникам финансирования, контрагентам и моделям поведения, и вы можете представить структуру сети так, чтобы ее понял неспециалист. Разработка типологий. Вы будете документировать новые и развивающиеся схемы, делать их понятными для всей команды, определять, нужны ли возможности для покрытия, и при необходимости отвечать за создание покрытия с партнерами. Операционное внедрение нового покрытия. Когда новая типология или сценарий запускается в работу, вы разрабатываете, как она будет обрабатываться — маршрутизация, процедуры, стандарты доказательств и проверки качества — до поступления первого оповещения. Процедуры и документация. Вы отвечаете за СОПы в вашей области и поддерживаете их в состоянии, когда третья сторона сможет прочитать их «вхолодную» и понять, что мы делаем и почему. Готовность к аудитам и проверкам. Вы готовите операционную часть к внутреннему аудиту, независимому тестированию и проверкам банковских партнеров, а также отвечаете за устранение замечаний, назначенных операционной части, до их полного закрытия.

Опыт работы в области финансовой безопасности, борьбы с мошенничеством или расследования рисков в банке, финтех-компании, платежной компании или аналогичной регулируемой среде в течение 7+ лет. Рабочее знание BSA, USA PATRIOT Act, требований OFAC и стандартов отчетности по необычной/подозрительной активности — достаточное, чтобы объяснить не только правило, но и почему оно существует. Глубокий опыт работы с полным жизненным циклом оповещений о мониторинге транзакций при реальных объемах, включая связанные с этим операционные компромиссы. Реальная глубина типологий как в области отмывания денег, так и мошенничества — сети мулов и движения средств, мошенничество первой стороны, синтетическая и украденная идентификация, мошенничество и социальная инженерия, финансовая эксплуатация пожилых людей и т. д. Практическое участие в настройке сценариев или работе с порогами вместе с партнерами по данным или рискам, с пониманием того, сколько стоит изменение порога. Опыт надзора за командами по расследованию, работающими с поставщиками или аутсорсингом. Умение принимать решения при больших объемах данных. Вы можете отличить кейс, который заслуживает сорока часов работы, от того, который заслуживает сорока минут. Уверенность в работе в условиях неопределенности. Вы будете тратить реальное время на гипотезы, которые не оправдаются, и вам нужно будет принимать решения, когда следует остановиться. Продвинутый SQL и свободное владение инструментами для анализа графов или связей для построения карт взаимосвязей в больших масштабах.

Вознаграждение (Уведомление о заработной плате): 139 000 – 193 000 долларов США в год

Ниже указана базовая заработная плата, предлагаемая для этой должности и уровня опыта. Штатные сотрудники также могут иметь право на получение бонуса(ов), конкурентоспособных опционов на акции и льгот. Для должностей, оплачиваемых по комиссионной системе, базовая заработная плата, указанная в этом описании вакансии, не включает в себя стимулирующие/переменные выплаты. Фактическая предлагаемая базовая заработная плата может быть выше, в зависимости от вашего местоположения, навыков, квалификации и опыта. Уведомление о заработной плате 139 000 — 193 000 долларов США 🏢 Наша политика работы в офисе разработана так, чтобы вы оставались на связи — четыре дня в неделю в офисе и пятницы из дома для тех, кто находится недалеко от наших офисов, плюс командные и общекорпоративные мероприятия в зависимости от местоположения. Независимо от того, приходите ли вы регулярно или участвуете в нашей полностью удаленной программе, вы будете оставаться вовлеченными в свою работу и общение с коллегами. 💻 Льготы, которые поддерживают вашу работу и жизнь, включая помощь по уходу за детьми, пожилыми людьми и домашними животными, а также субсидируемые льготы на проезд для соответствующих сотрудников. ✨ Комплексные льготы по здоровью, финансовому благополучию и общему самочувствию, разработанные для поддержки вас на каждом этапе жизни. 🏝 Ще policy отпуска и оплачиваемые выходные дни компании. 🫂 1% вашего времени отпуска для поддержки местных общественных организаций по вашему выбору. 👟 Ежегодный стипендиатский фонд для оздоровления, который можно использовать для оплаты соответствующих расходов, связанных с оздоровлением. 👶 До 22 недель оплачиваемого отпуска по уходу за ребенком для родителей, родивших ребенка, и 12 недель оплачиваемого отпуска по уходу за ребенком для других родителей. 👪 Доступ к возмещению расходов на планирование семьи. 💚 Сложная и приносящая удовлетворение возможность присоединиться к одной из самых опытных команд в FinTech и помочь миллионам достичь финансового прогресса. Мы знаем, что отличная работа не может быть выполнена без разнообразной команды и инклюзивной среды. Именно поэтому мы специально ищем в нашу команду людей с различными сильными сторонами, навыками, опытом и идеями. Мы считаем, что это дает нам конкурентное преимущество для лучшего обслуживания наших участников и помогает нам всем расти как сотрудникам Chime и как личностям.