Sr. Regulatory Compliance Analyst - Investment Compliance (Hybrid)

Должность: Старший специалист по нормативно-правовому соответствию – Соответствие инвестиционной деятельности (гибридный график) Местоположение: 2 локации

Местоположение: Филадельфия, Пенсильвания Местоположение: Сидар-Рапидс, Айова Занятость: Полный рабочий день Профессиональная область Нормативно-правовое соответствие

О нас В Transamerica мы ценим и вознаграждаем трудолюбие, инновационное мышление и личную ответственность. Мы понимаем потенциал использования талантов разнообразной рабочей силы. Мы приветствуем среду, в которой сотрудники наслаждаются балансом между карьерой, семьей, обществом и личными интересами.

В конечном счете, мы ценим уникальность компании, где талантливые профессионалы сотрудничают в позитивной среде – среде, ориентированной на то, чтобы помочь людям смотреть в будущее и планировать наилучшую возможную жизнь, предоставляя инструменты и решения, которые облегчают достижение этой цели.

Кто мы Мы считаем, что каждый заслуживает того, чтобы жить лучшей жизнью. Более века назад мы были одними из первых компаний, предоставляющих финансовые услуги в Америке, обслуживая обычных людей из всех слоев общества.

Сегодня мы являемся частью международной холдинговой компании с миллионами клиентов и тысячами сотрудников по всему миру. Наши страховые, пенсионные и инвестиционные решения помогают людям максимально использовать то, что для них важно.

Мы опираемся на обширную сеть агентов, охватывающую Северную Америку, с соответствующим уровнем разнообразия. Вместе с нашим некоммерческим исследовательским институтом и фондом мы прислушиваемся, действуем и являемся движущей силой добра – для наших клиентов и сообществ, где мы живем, работаем и отдыхаем. Объединенные нашей целью, мы помогаем людям обрести финансовую свободу жить жизнью на своих условиях.

Чем мы занимаемся Transamerica организована в три отдельных бизнес-подразделения. К ним относятся 1) World Financial Group, включая Transamerica Financial Advisors, 2) Protection Solutions and Savings & Investments, включающие страхование жизни, аннуитеты, льготы для сотрудников, пенсионные планы и Transamerica Investment Solutions, и 3) Financial Assets, включающие устаревшие блоки долгосрочного ухода, универсального страхования жизни, а также переменные и фиксированные аннуитеты. Все это поддерживается Transamerica Corporate, которая включает в себя Финансы, Кадры и Места, Главного юрисконсульта, Риски, Внутренний аудит, Стратегию и развитие, а также Корпоративные вопросы, охватывающие Коммуникации, Бренд, а также Государственные и политические вопросы.

Transamerica насчитывает почти 7 000 сотрудников. Она является частью Aegon, интегрированной, диверсифицированной международной группы финансовых услуг, обслуживающей примерно 23,9 миллиона клиентов по всему миру. Для получения дополнительной информации посетите transamerica.com.

Описание вакансии В качестве ключевого члена отдела соответствия инвестиционной деятельности вносите вклад в разработку, внедрение и выполнение эффективной программы соответствия инвестиционной деятельности, поддерживающей Управление главного инвестиционного директора (CIO) и Общий счет. Минимизируйте юридические, нормативные, операционные, инвестиционные и репутационные риски посредством применения знаний в области соответствия, страхового регулирования и управления инвестициями. Выполняйте сложные задания, связанные с инвестиционной деятельностью, надзором за портфелем, управлением нормативными изменениями, мониторингом соответствия, тестированием и консультационной поддержкой. Определяйте возникающие нормативные и инвестиционные риски, сообщайте о результатах руководству, оказывайте поддержку при проверках регулирующих органов и аудитах, а также рекомендуйте практические улучшения, которые укрепляют механизмы контроля, управления и деловые практики в области соответствия инвестиционной деятельности.

Описание вакансии Обязанности: - Отвечать за назначенный мониторинг соответствия инвестиционной деятельности, надзор, тестирование, инициативы по управлению нормативными изменениями и проекты по обеспечению соответствия от планирования до устранения. - Разрабатывать и внедрять программы риск-ориентированного мониторинга и тестирования, предназначенные для оценки соблюдения применимых инвестиционных руководств, ограничений портфеля, нормативных требований и внутренних политик. - Проводить обзоры инвестиционной деятельности, практики управления портфелем, торговой деятельности, инвестиционных операций, процессов оценки, связанных с инвестициями механизмов контроля, политик и процедур для оценки соблюдения применимых нормативных требований, инвестиционных руководств и стандартов компании. - Исследовать, анализировать и интерпретировать текущие, новые и предлагаемые законы, нормативные акты, стандарты бухгалтерского учета, нормативные руководства и отраслевые разработки, включая инвестиционные нормы Нью-Йорка и Айовы, руководства NAIC, применимые требования страхования штатов и другие применимые нормативные базы инвестиционной деятельности, чтобы определить потенциальное влияние на инвестиционную деятельность общего счета. - Определять возникающие риски соответствия инвестиционной деятельности, нормативные изменения, недостатки контроля и пробелы в управлении, влияющие на облигации, частные активы, производные финансовые инструменты, структурированные продукты, альтернативные инвестиции, программы кредитования ценных бумаг и другую инвестиционную деятельность общего счета. Рекомендовать улучшения в механизмах контроля, процессах надзора и рамках управления. - Координировать назначенные аспекты проверок регулирующих органов, обзоров страховых департаментов штатов, внутренних аудитов, внешних аудитов, оценок рисков, запросов, расследований и других обзоров, связанных с соответствием инвестиционной деятельности. Облегчать запросы информации, оценивать документацию, составлять ответы, отслеживать выводы и поддерживать усилия по устранению. - Документировать процедуры тестирования, результаты, оценки соответствия, выводы, рекомендации и планы корректирующих действий. Отслеживать мероприятия по устранению недостатков и сотрудничать с Управлением CIO, Отделом аудита, Управлением рисками, Юридическим отделом, Отделом бухгалтерского учета, Отделом оценки, Казначейством и Операционным отделами для обеспечения устойчивого устранения выявленных проблем. - Разрабатывать, пересматривать, поддерживать и улучшать политики, процедуры, стандарты, отчеты о мониторинге, документацию по тестированию, перечни нормативных актов, журналы проблем, перечни инвестиционных руководств, материалы комитетов и другую документацию по управлению, связанную с соответствием инвестиционной деятельности. - Выступать в качестве доверенного консультанта для инвестиционных профессионалов и деловых партнеров, предоставляя рекомендации по нормативным требованиям к инвестиционной деятельности, обязательствам по соблюдению портфелем, толкованию инвестиционных руководств, проектированию контроля, новым инвестиционным стратегиям и нормативным ожиданиям. - Вносить вклад в разработку и совершенствование системы соответствия инвестиционной деятельности, включая процессы управления, оценки рисков соответствия, программы мониторинга, возможности надзора, учебные инициативы, политики, процедуры и процессы управления нормативными изменениями. - Представлять Отдел соответствия инвестиционной деятельности в комитетах, рабочих группах и стратегических инициативах, связанных с новыми классами активов, инвестиционными инструментами, производными финансовыми инструментами, частными инвестициями, внешними управляющими, инвестиционными стратегиями, операционными изменениями, внедрением технологий, нормативными разработками и улучшениями контроля, чтобы обеспечить надлежащее рассмотрение и внедрение требований соответствия. - Помогать руководителю отдела соответствия инвестиционной деятельности в предоставлении руководства и экспертных знаний по сложным вопросам соответствия инвестиционной деятельности. Наставлять младших специалистов по соответствию, способствовать обмену знаниями в организации и поддерживать дальнейшее развитие функции соответствия инвестиционной деятельности общего счета.

Квалификация: - Степень бакалавра в области бизнеса, юриспруденции, управления рисками, соответствия или смежной области - 5+ лет опыта в области нормативно-правового соответствия, страхования, ценных бумаг, финансовых услуг, внутреннего аудита, управления рисками, тестирования, мониторинга и/или другого соответствующего опыта - 2+ года опыта в области страхования, зарегистрированного инвестиционного советника, пенсионного обеспечения, инвестиций, финансовых преступлений, защиты прав потребителей, управления нормативными изменениями, тестирования и мониторинга или других функций соответствия финансовым услугам - Опыт работы с деловыми партнерами, отделами инвестиций, рисков, юридическим отделом, отделом соответствия, операционным отделом, отделами продаж, маркетинга, продуктовыми командами или другими заинтересованными сторонами для поддержки соблюдения деловых практик и улучшения процессов - Знание применимых государственных страховых норм, NAIC, SEC, ERISA, DOL, IRS, AML, мошенничества, конфиденциальности и/или других нормативных требований в зависимости от возложенных обязанностей - Знание концепций нормативно-правового соответствия, тестирования контроля, практик мониторинга, обзора политик и процедур, выявления проблем и процессов их устранения - Способность проводить сложные исследования, анализировать и интерпретировать нормативные требования, политики, процедуры, данные и бизнес-процессы для выявления рисков, проблем, тенденций и потенциальных решений - Сильные навыки письменного и устного общения, включая способность четко резюмировать сложную информацию и сообщать о выводах, рекомендациях и нормативных ожиданиях различным аудиториям - Аналитические, критическое мышление, навыки решения проблем и организационные навыки с высоким вниманием к деталям и точности - Способность управлять несколькими приоритетами, сроками, обзорами, запросами и проектами при минимальном надзоре - Уверенное использование инструментов Microsoft Office

Предпочтительная квалификация: - Опыт использования системы мониторинга соблюдения рекомендаций Aladdin - Регистрации в FINRA по ценным бумагам, лицензии страхового агента штата, сертификаты по соответствию или отраслевые обозначения в зависимости от возложенных обязанностей

Компенсация: Зарплата на данной должности обычно составляет от 85 000 до 95 000 долларов США в год. Обратите внимание, что указанный диапазон зарплаты является добросовестной оценкой для данной должности, а фактическая начальная оплата определяется несколькими факторами, включая квалификацию, опыт, географическое положение, обозначение рабочего места (в офисе, гибридный, удаленный) и операционные потребности. Зарплата может отличаться выше и ниже указанных сумм, как это разрешено применимым законодательством.

Кроме того, эта должность обычно дает право на получение ежегодного бонуса в соответствии с Планом премирования Компании/Индивидуальной эффективностью и является дискреционной по усмотрению Компании.

Условия работы: Это гибридная должность, требующая трех дней работы в офисе в неделю в одном из наших основных офисов (Филадельфия или Сидар-Рапидс). Помощь при переезде для данной должности не предоставляется.

Может потребоваться периодическое командирование для совещаний команды, обучения, нормативных вопросов, проверок, аудитов, совещаний по управлению, отраслевых форумов или поддержки деловых партнеров.

Соискатели должны обладать законным правом на работу в нашей компании в США без необходимости иммиграционной поддержки или иным образом выступать в качестве работодателя-рекордсмена для целей иммиграционной занятости. В настоящее время эта должность не дает права на получение спонсорства для получения разрешения на работу, связанного с иммиграцией.

Отказ от ответственности: Остерегайтесь поддельных предложений о работе!

Нам стало известно о мошенниках, выдающих себя за рекрутеров Transamerica, особенно в отношении удаленных вакансий. Обратите внимание: - Мы никогда не будем запрашивать личную информацию, такую как удостоверение личности или оплату оборудования, заранее. - Официальные предложения отправляются через DocuSign после устного предложения – не через текстовые сообщения или электронную почту.

Данное описание вакансии не является трудовым договором или договором на выполнение каких-либо конкретных должностных обязанностей. Компания может изменять, дополнять, удалять или отзывать условия данного описания вакансии по своему усмотрению. Менеджеры могут назначать другие обязанности по мере необходимости. В случае, если сотруднику или соискателю требуется помощь для выполнения должностных обязанностей, следует обратиться к соответствующему HR-партнеру для оценки запроса на предоставление помощи.

Что мы предлагаем Для соответствующих требованиям сотрудников мы предлагаем комплексный пакет льгот, разработанный для поддержки как личного, так и финансового благополучия наших сотрудников.

Компенсация и льготы - Конкурентная оплата - Бонус для соответствующих требованиям сотрудников - Пакет льгот - Пенсионный план - Соответствие 401k - План покупки акций сотрудниками - Компенсация обучения - Страхование от нетрудоспособности - Медицинская страховка - Стоматологическая страховка - Страховка зрения - Скидки для сотрудников - Возможности карьерного обучения и развития

Льготы по здоровью и балансу между работой и личной жизнью - Оплачиваемый отпуск, начиная с 160 часов в год для сотрудников в первый год работы. - Десять (10) оплачиваемых праздничных дней в году (обычно совпадающих с праздниками Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE)). - Комплексная программа благополучия «Be Well Company», включающая коучинг по вопросам благополучия и бонусные баллы. - Родительский отпуск – пятнадцать (15) дней оплачиваемого родительского отпуска в календарный год для соответствующих требованиям сотрудников при рождении ребенка, усыновлении или помещении под опеку ребенка, при наличии стажа работы не менее одного года. - Помощь при усыновлении - Программа помощи сотрудникам - Программа резервного ухода - Оплачиваемые часы для волонтерской деятельности - Программа поощрения сотрудников за пожертвования - Группы ресурсов сотрудников (ERG) - Программы по обеспечению инклюзивности и разнообразия - Программа признания заслуг сотрудников - Реферальные бонусные программы

Инклюзивность и разнообразие Мы считаем, что наша приверженность разнообразию и инклюзивности создает рабочую среду, наполненную исключительными людьми. Мы рады, что наши усилия были отмечены в Индексе корпоративного равенства Human Rights Campaign, как «Dave Thomas Adoption Friendly Advocate» и в ряде списков Seramount, включая Inclusion Index, 100 Best Companies for Working Parents, Best Companies for Dads и Top 75 Companies for Executive Women.

Для содействия культуре инклюзивности в нашей рабочей силе, на рабочем месте и на рынке Transamerica предлагает широкий спектр программ по обеспечению разнообразия и инклюзивности. Это включает наши спонсируемые компанией, управляемые сотрудниками Группы ресурсов сотрудников (ERG), которые формируются на основе общих интересов или общей характеристики разнообразия. ERG открыты для всех сотрудников. Они обеспечивают поддерживающую среду, помогая нам лучше ценить наши сходства и различия и понимать, как они приносят пользу всем нам.

Благотворительность Мы считаем, что наши обязанности выходят за рамки наших корпоративных стен. Именно поэтому в 1994 году мы создали Фонд Aegon Transamerica. Благодаря сочетанию финансовых грантов и добровольческих усилий наших сотрудников фонд поддерживает некоммерческие организации, ориентированные на наиболее важные для наших людей вещи в сообществах, где мы живем и работаем.

Материнская компания Transamerica Aegon приобрела бизнес Transamerica в 1999 году. С момента своего основания в 1844 году Aegon выросла в международную компанию, обслуживающую более 23,9 миллиона человек по всему миру. Она предлагает инвестиционные, защитные и пенсионные решения с четкой целью: Помогать людям жить лучшей жизнью. Будучи ведущим мировым инвестором и работодателем, компания стремится оказывать положительное влияние, решая критически важные экологические и социальные проблемы, уделяя особое внимание изменению климата, инклюзивности и разнообразию.

По состоянию на 31 декабря 2023 г.